PELATIHAN KREDIT BERMASALAH DALAM PERSPEKTIF MANAJEMEN RISIKO BANK
Deskripsi Pelatihan
Dalam lanskap keuangan modern, kredit menjadi tulang punggung operasional perbankan. Namun, dengan pemberian kredit selalu melekat risiko, yang paling signifikan adalah risiko kredit, terutama dalam bentuk kredit bermasalah atau Non-Performing Loans (NPLs). Kredit bermasalah bukan hanya sekadar angka dalam laporan keuangan; ia merupakan indikator kesehatan bank yang krusial, berpotensi menggerogoti profitabilitas, likuiditas, bahkan stabilitas sistem perbankan secara keseluruhan. Oleh karena itu, kemampuan bank untuk mengelola dan menanggulangi kredit bermasalah secara efektif dari perspektif manajemen risiko adalah sebuah keharusan mutlak.
Pelatihan Kredit Bermasalah dalam Perspektif Manajemen Risiko Bank ini dirancang khusus untuk membekali para profesional perbankan dengan pengetahuan, keterampilan, dan strategi terkini dalam mengidentifikasi, menganalisis, mencegah, dan menangani kredit bermasalah. Dengan fokus pada pendekatan manajemen risiko yang komprehensif, pelatihan ini akan membantu peserta memahami akar masalah NPLs, menerapkan kebijakan yang proaktif, serta mengembangkan solusi yang berkelanjutan untuk menjaga kualitas aset dan kinerja keuangan bank.
Tujuan Pelatihan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami secara mendalam konsep dasar risiko kredit dan definisi kredit bermasalah (NPLs) sesuai standar regulasi yang berlaku.
- Mengidentifikasi faktor-faktor penyebab terjadinya kredit bermasalah, baik dari sisi internal bank maupun eksternal nasabah.
- Mengenali tanda-tanda peringatan dini (early warning signs) potensi kredit bermasalah untuk tindakan preventif.
- Menguasai berbagai metode dan teknik analisis untuk mengevaluasi status kredit bermasalah.
- Menerapkan strategi penanganan kredit bermasalah yang efektif, termasuk restrukturisasi, rescheduling, reconditioning, hingga proses litigasi dan eksekusi agunan.
- Mengintegrasikan prinsip-prinsip manajemen risiko kredit dalam seluruh siklus hidup pemberian dan pengelolaan kredit.
- Mengembangkan kerangka kerja kebijakan dan prosedur internal bank untuk mitigasi dan penanganan NPLs yang optimal.
- Memahami dan mematuhi regulasi serta ketentuan perbankan terkait kredit bermasalah yang dikeluarkan oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan Bank Indonesia.
- Meningkatkan kualitas portofolio kredit bank secara keseluruhan dan berkontribusi pada kinerja keuangan yang lebih sehat.
Materi Pelatihan
Pelatihan ini akan mencakup materi-materi kunci yang esensial dalam penanganan kredit bermasalah dari sudut pandang manajemen risiko, antara lain:
- Pengantar Kredit, Risiko Kredit, dan Kesehatan Bank.
- Definisi, Klasifikasi, dan Indikator Kredit Bermasalah (NPLs).
- Faktor Internal dan Eksternal Penyebab Kredit Bermasalah.
- Teknik Identifikasi Dini dan Analisis Kredit Bermasalah.
- Kebijakan dan Prosedur Penanganan Kredit Bermasalah:
- Restrukturisasi Kredit (Rescheduling, Reconditioning, Restructuring).
- Penyelesaian Non-Restrukturisasi (Write-off, Lelang Agunan, Penjualan Piutang).
- Manajemen Portofolio Kredit dan Alokasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN).
- Kerangka Kerja Manajemen Risiko Kredit (Basel II/III dan Implementasinya).
- Peran dan Tanggung Jawab dalam Pengelolaan Kredit Bermasalah.
- Regulasi dan Ketentuan OJK/BI Terkait Kredit Bermasalah.
- Studi Kasus, Praktik Terbaik, dan Diskusi Solusi.
Peserta Pelatihan
Pelatihan ini sangat direkomendasikan bagi para profesional perbankan yang memiliki keterlibatan langsung maupun tidak langsung dalam proses pemberian, pengelolaan, dan pengawasan kredit, termasuk:
- Account Officer (AO) / Relationship Manager.
- Analis Kredit (Credit Analyst).
- Manajer Kredit dan Kepala Bagian Kredit.
- Petugas Penagihan (Collection Officer).
- Manajer Risiko (Risk Manager) dan Staf Divisi Manajemen Risiko.
- Kepala Cabang dan Pimpinan Unit Kerja.
- Staf Divisi Audit Internal.
- Legal dan Compliance Officer.
- Profesional perbankan lain yang ingin mendalami manajemen kredit bermasalah.
Instruktur
Pelatihan akan dibawakan oleh instruktur yang merupakan profesional berpengalaman dan ahli di bidang perbankan, khususnya dalam manajemen risiko kredit dan penanganan kredit bermasalah. Mereka memiliki rekam jejak yang solid dalam industri keuangan, menguasai teori dan praktik terbaik, serta memahami secara mendalam regulasi perbankan yang relevan. Pendekatan pengajaran mereka akan kombinasi antara teori yang kuat, studi kasus praktis, dan diskusi interaktif untuk memastikan peserta mendapatkan pemahaman yang komprehensif dan aplikatif.
Metode Pembelajaran
Agar pembelajaran lebih optimal, pelatihan ini menggunakan pendekatan yang komprehensif dan interaktif, memastikan peserta tidak hanya mendengar, tetapi juga berlatih, berdiskusi, dan menerapkan langsung. Metode yang akan digunakan meliputi:
- Presentasi: Penyampaian materi teoritis secara sistematis dan mudah dipahami.
- Diskusi: Sesi interaktif untuk membahas konsep, studi kasus, dan tantangan yang dihadapi di lapangan.
- Games: Kegiatan interaktif yang dirancang untuk memperkuat pemahaman konsep secara menyenangkan.
- Studi Kasus: Analisis masalah dan solusi nyata dari industri untuk memberikan gambaran praktis.
- Evaluasi: Penilaian berkelanjutan untuk mengukur pemahaman peserta terhadap materi.
- Pre-Test & Post-Test: Tes awal untuk mengukur pengetahuan dasar dan tes akhir untuk mengevaluasi peningkatan pemahaman setelah pelatihan.
Jadwal Informasi-pelatihan.com 2025
Kami menyediakan berbagai pilihan jadwal untuk mengakomodasi kebutuhan Anda sepanjang tahun 2025:
- Batch 1 : 23 – 24 Januari 2025
- Batch 2 : 14 – 16 Februari 2025
- Batch 3 : 20 – 23 Maret 2025
- Batch 4 : 4 – 6 April 2025
- Batch 5 : 15 – 17 Mei 2025
- Batch 6 : 26 – 28 Juni 2025
- Batch 7 : 17 – 19 Juli 2025
- Batch 8 : 14 – 16 Agustus 2025
- Batch 9 : 25 – 27 September 2025
- Batch 10 : 10 – 12 Oktober 2025
- Batch 11 : 7 – 9 November 2025
- Batch 12 : 5 – 7 Desember 2025
Investasi dan Lokasi Pelatihan
Kami memahami kebutuhan akan fleksibilitas lokasi. Pelatihan ini dapat diselenggarakan di berbagai kota besar di Indonesia untuk kenyamanan peserta, antara lain:
- Jakarta
- Yogyakarta
- Bandung
- Bali
- Surabaya
- Makassar
- Semarang
Catatan: Apabila perusahaan Anda membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan. Kami siap berdiskusi untuk menawarkan solusi terbaik yang sesuai dengan kebutuhan spesifik organisasi Anda.
Fasilitas
Untuk mendukung kenyamanan dan efektivitas pembelajaran peserta, kami menyediakan fasilitas lengkap sebagai berikut:
- Modul / Handout: Materi pelatihan cetak yang komprehensif.
- Flashdisk: Berisi materi digital dan referensi tambahan.
- Sertifikat: Bukti partisipasi dan penyelesaian pelatihan.
- FREE Bag or backpack (Tas Training): Tas eksklusif untuk setiap peserta.
- Training Kit: Dokumen foto, blocknote, alat tulis kantor (ATK), dll.
- 2x Coffee Break & 1x Lunch: Kudapan dan makan siang selama pelatihan.
- FREE Souvenir Exclusive: Kenang-kenangan menarik untuk peserta.
- Training room full AC and Multimedia: Ruangan pelatihan yang nyaman dengan fasilitas multimedia lengkap.
Dengan mengikuti pelatihan ini, institusi perbankan tidak hanya berinvestasi pada peningkatan kapasitas sumber daya manusianya, tetapi juga pada keberlanjutan dan kesehatan portofolio kreditnya. Manajemen kredit bermasalah yang efektif adalah kunci untuk menjaga reputasi, mencapai pertumbuhan yang berkelanjutan, dan memastikan kepatuhan terhadap regulasi yang semakin ketat. Bergabunglah dalam pelatihan ini untuk memperkuat pertahanan bank Anda dari risiko kredit dan mengamankan masa depan keuangan yang lebih stabil.
TAGS: Kredit Bermasalah, NPL, Non Performing Loan, Manajemen Risiko Bank, Pelatihan Perbankan, Credit Risk Management, Restrukturisasi Kredit, Penanganan Kredit, Kualitas Aset Bank, Regulasi Perbankan, OJK, Analisis Kredit, Portofolio Kredit, Basel III, Training Keuangan, Pelatihan Jakarta, Pelatihan Yogyakarta, Pelatihan Bandung, Pelatihan Surabaya, Pelatihan Makassar
