Pelatihan Analisis Kredit menghadapi resiko NPL

Training Analisis Kredit menghadapi resiko NPL

Pelatihan Analisis Kredit menghadapi resiko NPL

Deskripsi

Analisis kredit adalah metode untuk menghitung kredit dari suatu bisnis atau organisasi. Analisis ini digunakan untuk mengevaluasi kemampuan perusahaan atau organisasi dalam memenuhi kewajiban keuangannya. Hasil analisa kredit juga bisa menunjukkan kondisi keuangan sebuah bisnis atau organisasi.

Peran analisis kredit sangatlah penting dalam mempertahankan tingkat risiko kredit/piutang di sektor keuangan maupun di manufakturing serta sekor jasa. Untuk dapat melakukan analisa kredit yang baik dibutuhkan kemampuan menganalisa kemampuan dan kemauan membayar dengan menganalisa karakter, laporan keuangan, operasional, kondisi bisnis termasuk ANALISA REKENING dan PROYEKSI LABA RUGI bagi pemberian kredit perseorangan, perusahaan dan pengusaha (self employeed) sebagai strategi efektif menghadapi resiko NPL (Non Performing Loan.

Training analisis kredit ini merupakan program awal untuk mereka yang bekerja di divisi kredit lembaga keuangan, baik bank maupun non bank. Dengan mengikuti pelatihan analisis kredit perusahaan ini, peserta diharapkan memiliki keterampilan analisis yang tajam, sehingga pemberian kredit kepada pelanggan dapat terjamin pengembaliannya serta target penjualan perusahaan dapat tercapai.

Sasaran Pelatihan Analisis Kredit menghadapi resiko NPL

* Memahami peran, tugas dan fungsi analisis kredit
* Memahami aspek utama dalam analisis kredit
* Memahami teknik dalam menganalisa laporan keuangan
* Menguasai teknik dalam menilai karakter
* Tehnik menganalisa rekening dan Estimasi Laba Rugi
* Teknik praktis dalam melakukan Interview, munjungan, meminta referensi dan bisnis checking
* Menguasai teknik dan strategi dalam memonitor dan mengevaluasi kredit yang sedang berjalan
* Menguasai strategi dalam mengatasi kredit yang bermasalah

Target peserta Pelatihan Analisis Kredit menghadapi resiko NPL

Training analisis kredit ini ditujukan untuk para:
* Karyawan di bagian kredit (lending) lembaga keuangan, baik bank maupun non-bank
* Mereka yang berminat mempelajari cara menganalisis kredit dan laporan keuangan

Outline materi Pelatihan Analisis Kredit menghadapi resiko NPL

Training Analisis Kredit: Strategi efektif menghadapi resiko NPL

Session 1:

Fundamentals of Credit Risk Management

* Profitability Vs. Risk
* Hubungan Baik, Kelangsungan Bisnis dan Risiko Kredit
* Faktor Utama Penyebab Kredit Macet
* Matriks Analisa Kredit
* Piranti Analisa Kredit : Analisa Laporan Keuangan, Analisa Rekening, Estimasi Laba Rugi, Kunjungan, Referensi Dan Checking

Five C’s of Credit Analysis

Session 2

Analisa rekening & estimasi laba rugi

* Memahami karakter bisnis dan pola transaksi rekening
* Mendeteksi Rekayasa Rekening (Fisik dan Transaksi)
* Teknik Menganalisa Kemampuan Membayar dari Rekening
* Mengestimasi Laba Rugi

Financial Statement Analysis

* Memahami Bentuk dan Karakteristik Laporan Keuangan
* Teknik Cepat Mendeteksi Permasalahan dari Laporan Keuangan
* Analisa Rasio dan Cash Flow
* Menentukan Kemampuan Membayar
* Memahami Permasalahan Financial di masa yang akan datang

Session 3

Qualitative Analysis

* Analisa Karakter dan Kemauan Membayar
* Teknik Interview, Referensi, Kunjungan dan Bisnis Checking
* Teknik Analisa Bisnis
+ Management
+ Operating, capital and corporate finance strategies
+ Competitive advantages & cost position
+ Product/service
+ Customer/supplier concentration
+ Analisa Faktor Eksternal
+ Teknik Praktis Analisa Kualitatif (Check List Pertanyaan)

Monitoring Credit

* Teknik Mendeteksi Lebih Dini Permasalaan Kredit (Warning Signals)
* Faktor-faktor Utama yang Harus Diperhatikan
* Financial distress

Session 4

Debt Management Skills

* Analisa Kredit Macet dan Penyelesaiannya
* Aspek Legal Yang Harus Diperhatikan

Case Study

* Analisa Laporan Keuangan
* Analisa Rekening
* Estimasi Laba Rugi dan Analisa Kualitatif

• Batch 1 : 7–18 Jan 2026 | 14–15 Jan 2026 | 21–22 Jan 2026 | 28–29 Jan 2026
• Batch 2 : 4–15 Feb 2026 | 11–12 Feb 2026 | 18–19 Feb 2026 | 25 –26 Feb 2026
• Batch 3 : 4–5 Mar 2026 | 11–12 Mar 2026 | 25–26 Mar 2026
• Batch 4 : 6–7 Apr 2026 | 14–15 Apr 2026 | 21–22 Apr 2026 | 28–29 Apr 2026
• Batch 5 : 6–7 Mei 2026 | 12–13 Mei 2026 | 20–21 Mei 2026 | 25–26 Mei 2026
• Batch 6 : 2–3 Jun 2026 | 10–11 Jun 2026 | 17–18 Jun 2026 | 24–25 Jun 2026
• Batch 7 : 8–9 Jul 2026 | 15–16 Jul 2026 | 22–23 Jul 2026 | 29–30 Jul 2026
• Batch 8 : 5–6 Aug 2026 | 12–13 Aug 2026 | 18–19 Aug 2026 | 26–27 Aug 2026
• Batch 9 : 2–3 Sep 2026 | 9–10 Sep 2026 | 16–17 Sep 2026 | 23–24 Sep 2026
• Batch 10 : 7–18 Okt 2026 | 14–15 Okt 2026 | 21–22 Okt 2026 | 28–29 Okt 2026
• Batch 11 : 4–5 Nov 2026 | 11–12 Nov 2026 | 18–19 Nov 2026 | 25–26 Nov 202
• Batch 12 : 2–3 Des 2026 | 9–10 Des 2026 | 29–30 Des 2026

Investasi dan Lokasi pelatihan:

• Yogyakarta
• Jakarta
• Bandung
• Bali
• Surabaya
• Lombok

Catatan : Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Fasilitas :

• FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara/Stasiun/Terminal)
• Module / Handout
• Flashdisk
• Sertifikat
• FREE Bag or bagpackers (Tas Training)
• Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
• 2xCoffe Break & 1 Lunch, Dinner
• FREE Souvenir Exclusive
• Training room full AC and Multimedia