PELATIHAN BEST PRACTICE MANAJEMEN KREDIT BERMASALAH DI BANK
Deskripsi Pelatihan
Dalam lanskap perbankan yang dinamis, pengelolaan kredit bermasalah atau Non-Performing Loan (NPL) merupakan salah satu tantangan terbesar yang dihadapi institusi keuangan. Kredit bermasalah dapat mengikis profitabilitas, menurunkan kualitas aset, dan bahkan mengancam stabilitas bank. Untuk itu, dibutuhkan strategi yang proaktif dan reaktif, serta pemahaman mendalam tentang best practice dalam penanganan NPL.
Pelatihan “Best Practice Manajemen Kredit Bermasalah di Bank” ini dirancang khusus untuk membekali para profesional perbankan dengan pengetahuan dan keterampilan mutakhir. Peserta akan mempelajari identifikasi dini, analisis mendalam, teknik restrukturisasi yang efektif, strategi penagihan yang tepat, serta kepatuhan terhadap regulasi yang berlaku. Dengan mengikuti pelatihan kredit bermasalah ini, diharapkan bank dapat meminimalkan risiko, mengoptimalkan proses pemulihan aset, dan menjaga kesehatan portofolio kreditnya di tengah kondisi ekonomi yang terus berubah.
Tujuan Pelatihan
- Memahami secara komprehensif konsep dasar, klasifikasi, dan regulasi terkait kredit bermasalah (NPL) sesuai standar perbankan.
- Mengidentifikasi tanda-tanda awal potensi kredit bermasalah dan melakukan analisis risiko kredit secara efektif.
- Menguasai berbagai strategi penanganan kredit bermasalah, termasuk restrukturisasi, rescheduling, reconditioning, dan penyelesaian kredit lainnya.
- Meningkatkan keterampilan negosiasi dan komunikasi persuasif dengan debitur untuk mencapai kesepakatan pemulihan yang optimal.
- Mengaplikasikan teknik mitigasi risiko kredit untuk mencegah peningkatan NPL di masa mendatang.
- Memahami aspek hukum terkait penagihan, eksekusi jaminan, dan langkah-langkah litigasi jika diperlukan.
- Mengembangkan dan mengimplementasikan kebijakan serta prosedur internal yang efektif untuk manajemen kredit bermasalah.
- Menerapkan best practice dalam pengelolaan portofolio kredit bermasalah untuk meminimalkan kerugian dan memaksimalkan recovery.
Materi Pelatihan
- Konsep Dasar Kredit Bermasalah (NPL): Definisi, Klasifikasi, dan Dampak terhadap Bank.
- Regulasi Perbankan Terkait Kredit Bermasalah: POJK, PBI, dan Ketentuan Lainnya.
- Identifikasi Dini dan Analisis Risiko Kredit: Early Warning System, Analisis Kualitatif & Kuantitatif.
- Strategi Penanganan Kredit Bermasalah:
- Restrukturisasi Kredit (Rescheduling, Reconditioning, Restructuring).
- Debt Workout dan Strategi Pemulihan.
- Penjualan Kredit Bermasalah.
- Teknik Negosiasi dan Komunikasi Efektif dengan Debitur.
- Aspek Hukum Penagihan Kredit dan Eksekusi Jaminan.
- Manajemen Portofolio Kredit Bermasalah: Pemantauan dan Evaluasi Kinerja.
- Pengembangan Kebijakan dan Prosedur Internal (SOP) Penanganan Kredit Bermasalah.
- Studi Kasus, Diskusi, dan Benchmarking Best Practice Industri.
- Strategi Pencegahan Kredit Bermasalah dan Peningkatan Kualitas Aset.
Peserta Pelatihan
- Analis Kredit
- Account Officer (AO) / Relationship Manager (RM)
- Collection Officer / Remedial Officer
- Staf Risk Management
- Staf Divisi Hukum Perbankan
- Branch Manager / Pimpinan Cabang
- Internal Auditor
- Manajer Operasional Kredit
- Siapa saja yang memiliki tanggung jawab dalam mengelola portofolio kredit dan mitigasi risiko NPL.
Instruktur
Pelatihan ini akan dipandu oleh instruktur yang merupakan praktisi senior di bidang perbankan dengan pengalaman puluhan tahun dalam manajemen kredit, manajemen risiko, dan penanganan kredit bermasalah. Instruktur memiliki rekam jejak yang terbukti dalam membantu bank mengimplementasikan strategi pemulihan kredit yang efektif, serta keahlian dalam menyajikan materi secara interaktif dan aplikatif, dilengkapi dengan studi kasus nyata dari berbagai institusi keuangan.
Metode Pembelajaran
- Presentasi
- Diskusi
- Games
- Studi Kasus
- Evaluasi
- Pre-Test & Post-Test
Jadwal Informasi-pelatihan.com 2026
Kami menyediakan berbagai pilihan jadwal untuk mengakomodasi kebutuhan Anda sepanjang tahun 2025:
- Batch 1 : 7–18 Jan 2026 | 14–15 Jan 2026 | 21–22 Jan 2026 | 28–29 Jan 2026
- Batch 2 : 4–15 Feb 2026 | 11–12 Feb 2026 | 18–19 Feb 2026 | 25 –26 Feb 2026
- Batch 3 : 4–5 Mar 2026 | 11–12 Mar 2026 | 25–26 Mar 2026
- Batch 4 :6–7 Apr 2026 | 14–15 Apr 2026 | 21–22 Apr 2026 | 28–29 Apr 2026
- Batch 5 : 6–7 Mei 2026 | 12–13 Mei 2026 | 20–21 Mei 2026 | 25–26 Mei 2026
- Batch 6 : 2–3 Jun 2026 | 10–11 Jun 2026 | 17–18 Jun 2026 | 24–25 Jun 2026
- Batch 7 : 8–9 Jul 2026 | 15–16 Jul 2026 | 22–23 Jul 2026 | 29–30 Jul 2026
- Batch 8 : 5–6 Aug 2026 | 12–13 Aug 2026 | 18–19 Aug 2026 | 26–27 Aug 2026
- Batch 9 : 2–3 Sep 2026 | 9–10 Sep 2026 | 16–17 Sep 2026 | 23–24 Sep 2026
- Batch 10 : 7–18 Okt 2026 | 14–15 Okt 2026 | 21–22 Okt 2026 | 28–29 Okt 2026
- Batch 11 : 4–5 Nov 2026 | 11–12 Nov 2026 | 18–19 Nov 2026 | 25–26 Nov 202
- Batch 12 : 2–3 Des 2026 | 9–10 Des 2026 | 29–30 Des 2026
Investasi dan Lokasi Pelatihan
Kami memahami kebutuhan akan fleksibilitas lokasi. Pelatihan ini dapat diselenggarakan di berbagai kota besar di Indonesia untuk kenyamanan peserta, antara lain:
- Jakarta
- Yogyakarta
- Bandung
- Bali
- Surabaya
- Makassar
- Semarang
Catatan: Apabila perusahaan Anda membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan. Kami siap berdiskusi untuk menawarkan solusi terbaik yang sesuai dengan kebutuhan spesifik organisasi Anda.
Fasilitas
Untuk mendukung kenyamanan dan efektivitas pembelajaran peserta, kami menyediakan fasilitas lengkap sebagai berikut:
- Modul / Handout: Materi pelatihan cetak yang komprehensif.
- Flashdisk: Berisi materi digital dan referensi tambahan.
- Sertifikat: Bukti partisipasi dan penyelesaian pelatihan.
- FREE Bag or backpack (Tas Training): Tas eksklusif untuk setiap peserta.
- Training Kit: Dokumen foto, blocknote, alat tulis kantor (ATK), dll.
- 2x Coffee Break & 1x Lunch: Kudapan dan makan siang selama pelatihan.
- FREE Souvenir Exclusive: Kenang-kenangan menarik untuk peserta.
- Training room full AC and Multimedia: Ruangan pelatihan yang nyaman dengan fasilitas multimedia lengkap.
TAGS: Pelatihan Kredit Bermasalah, Manajemen NPL, Best Practice Perbankan, Restrukturisasi Kredit, Mitigasi Risiko Kredit, Recovery Kredit, Kredit Macet, Bank Loan Management, Financial Risk Management, POJK Kredit Bermasalah, Pelatihan Perbankan Jakarta, Pelatihan Perbankan Yogyakarta, Pelatihan Perbankan Bandung, Pelatihan Perbankan Bali, Pelatihan Perbankan Surabaya, Pelatihan Perbankan Makassar, Pelatihan Perbankan Semarang, Kursus Perbankan, Pengelolaan Kredit, Pelatihan Keuangan
