Pelatihan Financial Credit Management

Training Financial Credit Management

Pelatihan Financial Credit Management

Deskripsi

Financial Credit Management adalah tindakan penciptaan nilai ekonomis pada perusahaan dengan cara mengelola resiko yang dihadapi, terutama Credit Risk dan Market Risk. Untuk melaksanakannya, dibutuhkan pengenalan terhadap sumber resiko, mengukurnya, dan kemudian menanganinya.
* Anda tahu bagaimana membaca credit rating dari nasabah atau customer Anda? Bagaimana identifikasi parameter resikonya, pengembangan, serta strategi mengelola resiko dengan baik?
* Apakah Anda juga paham konsekuensi berinvestasi pada perusahaan dengan peringkat BBB? Atau ketika membeli obligasi pada perusahaan dengan peringkat BB, B, atau CC?
* Bagaimana Anda mengatasi permasalahan dalam mengembangkan credit scoring di perusahaan tempat Anda bekerja? Sudahkah Anda menemukan implementasi, monitor, dan evaluasi kinerja Credit Risk Scoring yang efektif di perusahaan Anda selama ini?

Risk Modeling, adalah suatu cara menangani resiko dengan menggunakan teknik-teknik umum ilmu ekonometri, untuk menentukan resiko agregat pada suatu portfolio keuangan. Risk Modeling memanfaatkan berbagai teknik untuk menganalisa suatu portfolio dan membuat perkiraan kerugian yang mungkin terjadi atas beragam resiko kredit. Banyak perusahaan besar keuangan menggunakan Risk Modeling untuk membantu Manajer Portofolio dan Manajer Kredit dalam menilai resiko dari setiap aplikasi kredit/penjualan, penilaian persetujuan kredit otomatis, jumlah cadangan kapital yang perlu dijaga, dan untuk membantu menentukan tingkat pembelian dan penjualan berbagai aset keuangan.

Para pemberi pinjaman misalnya bank, multifinance, micro financing, koperasi simpan pinjam, pengelola kartu kredit, dan perusahaan telekomunikasi seluler, menggunakan Credit Scoring untuk mengevaluasi potensi resiko dari pemberian piutang “dan atau penjualan produk” kepada para konsumennya, serta untuk mengurangi kerugian yang terjadi karena kredit macet. Pemberi pinjaman menggunakan Credit Scoring untuk menetapkan siapa yang berhak/qualified untuk mendapat pinjaman, berapa bunganya, serta batas kreditnya. Penggunaan Credit Scoring/Identity Scoring sebelum persetujuan/pemberian akses kredit, adalah implementasi sistem yang terjamin baik. Ini adalah arahan kedepan dalam system Risk Based Management Bank Indonesia. Penggunaan Credit Scoring tidak terbatas pada industri perbankan saja. Organisasi-organisasi lain seperti instansi pemerintah dan swasta juga menggunakan teknik tersebut. Credit Scoring memiliki banyak persamaan metode dengan Data Mining, yang pada dasarnya juga menggunakan teknik serupa.

Sasaran Pelatihan Financial Credit Management

* Memperoleh pandangan mengenai financial credit baik proses, metode mengukur risiko, dan makna credit rating dari agensi.
* Mampu menerapkan sebuah pendekatan terstruktur terhadap corporate credit assessment.
* Memahami manfaat credit scoring dalam keputusan kredit.
* Mengetahui dan mampu menerapkan teknik-teknik yang dapat dipakai dalam membangun credit risk scoring model
* Mendapatkan pengetahuan praktis tentang cara mengembangkan credit risk scoring, serta cara mengimplementasi dan mereview kinerja credit risk scoring.

Target peserta Pelatihan Financial Credit Management

* Analis Kredit, Analis Risiko, Manajer Potofolio,
* Audit Internal, Advisor Rating,
* Bankir Investasi maupun Komersial, Fund Manager, Analis Ekuitas, Supervisor di lembaga perbankan,
* Administrasi Kredit atau Officer di bidang lain yang akan ditempatkan di bagian kredit/ analisis risiko
* serta masyarakat umum yang berkeinginan mempelajari scoring/rating.

Outline Materi Pelatihan Financial Credit Management

Financial Credit Management: Rating and Scoring

Modul 1 – Risk Overview & Management Information System (MIS)
* Sekilas Basel II.
* Konsep Dasar Credit Assessment: 5C, Customer Risks & Ficilities Risks.
* Kondisi Kredit: eksposur kecil, customer besar, lending policy.
* Review perangkat analisa umum untuk Credit Assessment & Management
* MIS, Qualitative Credit Assessment, Quantitative Credit & Risk Assessment.

Modul 2 – Penilaian untuk Unsecured Loan, Mortgage Loan, Productive Loan
* Unsecured: customer risk
* Facilities: credit• Consumer/Mortgage Loan: customer risk
* Facilities: credit, collateral
+ 1. Customer: kemauan dan kemampuan pembayaran
+ 2. Credit appraisal: term & condition
* Productive Loan: customer business risk
* Facilities: credit, collateral

Modul 3 – Scoring Overview
* Definisi dan manfaat scoring
* Penggunaan dalam system: data yang dimasukkan
* Identifikasi karakteristik yang dinilai

Modul 4 – Credit Risk Scoring Development (Membuat Credit Scoring)
* Jenis Credit Risk Scoring: generic dan customized
* Pendekatan Statistik untuk mengembangkan Credit Risk Scoring
* Pendekatan Non-Kuantitatif (Attribute Analysis)
* Contoh credit risk scoring

Modul 5 – Validasi & Penentuan Cut-Off Score
* Validasi data: data dan condition
* Penentuan cut off: data dan condition: market loss dan potential risks

Modul 6 – Pembuatan Scoring untuk Productive Loan
* Cara mengembangkan credit scoring: trading, manufacturing and services
* Ciri-ciri setiap usaha: value and weighted

Modul 7 – Penentuan Cut-off Score untuk Productive
* • Data dan condition
* • Contoh scoring

Modul 8 – Strategi Penggunaan Scoring
* Operational Policy
* Performance monitoring
* Case:
+ Identifikasi faktor-faktor yang akan dinilai menurut 5 C: Character, Capacity, Capital, Collateral and Condition

• Batch 1 : 7–18 Jan 2026 | 14–15 Jan 2026 | 21–22 Jan 2026 | 28–29 Jan 2026
• Batch 2 : 4–15 Feb 2026 | 11–12 Feb 2026 | 18–19 Feb 2026 | 25 –26 Feb 2026
• Batch 3 : 4–5 Mar 2026 | 11–12 Mar 2026 | 25–26 Mar 2026
• Batch 4 : 6–7 Apr 2026 | 14–15 Apr 2026 | 21–22 Apr 2026 | 28–29 Apr 2026
• Batch 5 : 6–7 Mei 2026 | 12–13 Mei 2026 | 20–21 Mei 2026 | 25–26 Mei 2026
• Batch 6 : 2–3 Jun 2026 | 10–11 Jun 2026 | 17–18 Jun 2026 | 24–25 Jun 2026
• Batch 7 : 8–9 Jul 2026 | 15–16 Jul 2026 | 22–23 Jul 2026 | 29–30 Jul 2026
• Batch 8 : 5–6 Aug 2026 | 12–13 Aug 2026 | 18–19 Aug 2026 | 26–27 Aug 2026
• Batch 9 : 2–3 Sep 2026 | 9–10 Sep 2026 | 16–17 Sep 2026 | 23–24 Sep 2026
• Batch 10 : 7–18 Okt 2026 | 14–15 Okt 2026 | 21–22 Okt 2026 | 28–29 Okt 2026
• Batch 11 : 4–5 Nov 2026 | 11–12 Nov 2026 | 18–19 Nov 2026 | 25–26 Nov 202
• Batch 12 : 2–3 Des 2026 | 9–10 Des 2026 | 29–30 Des 2026

Investasi dan Lokasi pelatihan:

• Yogyakarta
• Jakarta
• Bandung
• Bali
• Surabaya
• Lombok

Catatan : Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.

Fasilitas :

• FREE Airport pickup service (Gratis Antar jemput Hotel/Bandara/Stasiun/Terminal)
• Module / Handout
• Flashdisk
• Sertifikat
• FREE Bag or bagpackers (Tas Training)
• Training Kit (Dokumentasi photo, Blocknote, ATK, etc)
• 2xCoffe Break & 1 Lunch, Dinner
• FREE Souvenir Exclusive
• Training room full AC and Multimedia