PELATIHAN FRAUD DETECTION DALAM KREDIT BERMASALAH
Deskripsi Pelatihan
Dalam lanskap bisnis keuangan yang semakin kompleks dan dinamis, risiko kredit bermasalah menjadi tantangan serius bagi institusi perbankan dan lembaga keuangan lainnya. Lebih dari sekadar kerugian finansial akibat gagal bayar, kredit bermasalah seringkali diselimuti oleh praktik penipuan atau fraud yang terstruktur dan sulit terdeteksi. Fraud dalam kredit bermasalah dapat menyebabkan dampak yang meluas, mulai dari kerugian material yang signifikan, penurunan reputasi, hingga potensi sanksi regulasi yang berat. Oleh karena itu, kemampuan untuk mengidentifikasi, mencegah, dan menangani fraud dalam konteks kredit bermasalah menjadi kompetensi krusial yang wajib dimiliki oleh setiap profesional di sektor keuangan.
Pelatihan Fraud Detection dalam Kredit Bermasalah ini dirancang khusus untuk membekali para profesional dengan pengetahuan mendalam dan keterampilan praktis yang diperlukan untuk menghadapi ancaman fraud yang terus berkembang. Melalui pendekatan yang komprehensif, peserta akan diajak memahami berbagai modus operandi penipuan, teknik deteksi dini, hingga strategi penanganan yang efektif. Pelatihan ini tidak hanya berfokus pada aspek teoritis, tetapi juga memberikan studi kasus nyata dan praktik terbaik untuk memastikan peserta siap mengaplikasikan ilmu yang didapat dalam pekerjaan sehari-hari, demi menjaga integritas dan stabilitas portofolio kredit institusi mereka.
Tujuan Pelatihan
- Memahami konsep dasar dan jenis-jenis fraud yang berkaitan dengan kredit bermasalah.
- Mengidentifikasi indikator dan pola mencurigakan yang mengindikasikan adanya potensi fraud dalam aplikasi kredit maupun kredit yang sudah berjalan.
- Menguasai teknik dan alat deteksi fraud yang efektif, termasuk analisis data dan forensik digital.
- Mengembangkan strategi pencegahan dan mitigasi risiko fraud dalam proses pemberian dan pengelolaan kredit.
- Melakukan investigasi awal dan mengumpulkan bukti yang diperlukan dalam kasus fraud.
- Meningkatkan kemampuan pengambilan keputusan yang lebih baik dalam penanganan kredit bermasalah yang terindikasi fraud.
- Memahami aspek hukum dan regulasi terkait fraud dalam sektor keuangan.
Materi Pelatihan
- Pengantar Fraud dalam Kredit: Definisi, jenis, dampak, dan tren terkini.
- Modus Operandi Fraud Kredit: Penipuan identitas, manipulasi dokumen, kolusi internal, kredit fiktif, dll.
- Indikator dan Red Flags Fraud: Tanda-tanda peringatan dini pada aplikasi, perilaku nasabah, dan dokumen pendukung.
- Metode Deteksi Fraud: Analisis data, profiling, teknik wawancara investigatif, penggunaan teknologi.
- Manajemen Risiko Fraud: Pencegahan, pengawasan, dan respons terhadap insiden fraud.
- Proses Investigasi Fraud: Tahapan investigasi, pengumpulan dan analisis bukti, pelaporan.
- Aspek Hukum dan Etika: Regulasi terkait fraud, konsekuensi hukum, dan kode etik.
- Studi Kasus: Analisis kasus fraud kredit nyata dan diskusi solusi.
Peserta Pelatihan
- Analis Kredit dan Petugas Pemberian Kredit
- Manajer Risiko dan Spesialis Kepatuhan
- Auditor Internal dan Eksternal
- Petugas Penagihan (Collection Officers)
- Staf Anti-Fraud dan Divisi Investigasi
- Manajer Cabang dan Pembuat Kebijakan Kredit
- Staf Hukum dan Divisi Litigasi
Instruktur Pelatihan
Pelatihan akan dipandu oleh instruktur yang merupakan praktisi ahli di bidang deteksi fraud dan manajemen risiko keuangan, dengan pengalaman luas dalam menangani kasus-kasus kredit bermasalah di berbagai institusi keuangan terkemuka.
Metode Pembelajaran
Agar pembelajaran lebih optimal, pelatihan ini menggunakan pendekatan:
- Presentation
- Discussion
- Games
- Case Study
- Evaluation
- Pre-Test & Post-Test
Jadwal Informasi-pelatihan.com 2025
Kami menyediakan berbagai pilihan jadwal untuk mengakomodasi kebutuhan Anda sepanjang tahun 2025:
- Batch 1 : 23 – 24 Januari 2025
- Batch 2 : 14 – 16 Februari 2025
- Batch 3 : 20 – 23 Maret 2025
- Batch 4 : 4 – 6 April 2025
- Batch 5 : 15 – 17 Mei 2025
- Batch 6 : 26 – 28 Juni 2025
- Batch 7 : 17 – 19 Juli 2025
- Batch 8 : 14 – 16 Agustus 2025
- Batch 9 : 25 – 27 September 2025
- Batch 10 : 10 – 12 Oktober 2025
- Batch 11 : 7 – 9 November 2025
- Batch 12 : 5 – 7 Desember 2025
Investasi dan Lokasi Pelatihan
Kami memahami kebutuhan akan fleksibilitas lokasi. Pelatihan ini dapat diselenggarakan di berbagai kota besar di Indonesia untuk kenyamanan peserta, antara lain:
- Jakarta
- Yogyakarta
- Bandung
- Bali
- Surabaya
- Makassar
- Semarang
Catatan: Apabila perusahaan Anda membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan. Kami siap berdiskusi untuk menawarkan solusi terbaik yang sesuai dengan kebutuhan spesifik organisasi Anda.
Fasilitas
Untuk mendukung kenyamanan dan efektivitas pembelajaran peserta, kami menyediakan fasilitas lengkap sebagai berikut:
- Modul / Handout: Materi pelatihan cetak yang komprehensif.
- Flashdisk: Berisi materi digital dan referensi tambahan.
- Sertifikat: Bukti partisipasi dan penyelesaian pelatihan.
- FREE Bag or backpack (Tas Training): Tas eksklusif untuk setiap peserta.
- Training Kit: Dokumen foto, blocknote, alat tulis kantor (ATK), dll.
- 2x Coffee Break & 1x Lunch: Kudapan dan makan siang selama pelatihan.
- FREE Souvenir Exclusive: Kenang-kenangan menarik untuk peserta.
- Training room full AC and Multimedia: Ruangan pelatihan yang nyaman dengan fasilitas multimedia lengkap.
TAGS: Fraud Detection, Kredit Bermasalah, Manajemen Risiko, Anti Fraud, Perbankan, Lembaga Keuangan, Investigasi Fraud, Mitigasi Risiko, Compliance, Kejahatan Keuangan, Pelatihan Jakarta, Pelatihan Yogyakarta, Pelatihan Bandung, Pelatihan Surabaya, Pelatihan Makassar, Pelatihan Semarang, Pelatihan Bali, Risiko Kredit, Pencegahan Fraud, Forensik Keuangan
