PELATIHAN KREDIT BERMASALAH DALAM KREDIT PRODUKTIF
Deskripsi Pelatihan
Dalam lanskap ekonomi yang dinamis, kredit produktif memegang peranan vital sebagai tulang punggung pertumbuhan, mendorong roda bisnis mulai dari usaha mikro, kecil, dan menengah (UMKM) hingga korporasi besar. Namun, di balik potensi pengembangannya, sektor ini juga menyimpan risiko inheren yang tidak kecil: kredit bermasalah. Kredit produktif, yang dialokasikan untuk membiayai kegiatan usaha dan investasi, memiliki karakteristik dan kompleksitas tersendiri dibandingkan dengan kredit konsumtif. Fluktuasi pasar, kondisi ekonomi makro, hingga faktor internal manajemen debitur dapat dengan cepat mengubah status kredit sehat menjadi kredit bermasalah atau Non-Performing Loan (NPL).
Pelatihan “Kredit Bermasalah dalam Kredit Produktif” ini dirancang khusus untuk membekali para praktisi perbankan dan lembaga keuangan dengan pengetahuan dan keterampilan komprehensif dalam mengelola dan menyelesaikan masalah kredit di segmen produktif. Dengan pemahaman mendalam tentang siklus kredit, identifikasi dini risiko, analisis penyebab kredit bermasalah, hingga strategi restrukturisasi dan penanganan yang efektif, peserta akan mampu meminimalisir kerugian, menjaga kualitas portofolio kredit, dan pada akhirnya mendukung keberlanjutan bisnis lembaga keuangan. Pelatihan ini bukan hanya tentang penanganan masalah, tetapi juga tentang pencegahan dan pembentukan sistem mitigasi risiko yang kuat.
Tujuan Pelatihan
- Memahami secara mendalam konsep dan karakteristik kredit produktif serta berbagai risiko yang melekat di dalamnya.
- Mampu mengidentifikasi indikator dini potensi kredit bermasalah pada portofolio kredit produktif.
- Menguasai teknik dan metodologi analisis untuk mengidentifikasi akar penyebab terjadinya kredit bermasalah.
- Merumuskan dan menerapkan strategi penanganan kredit bermasalah yang efektif, termasuk restrukturisasi, penjadwalan ulang, dan penagihan.
- Memahami aspek legal dan regulasi terkait penanganan kredit bermasalah sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
- Mengembangkan kemampuan dalam mitigasi risiko kredit untuk mencegah terjadinya NPL di masa mendatang.
- Meningkatkan keterampilan dalam negosiasi dan komunikasi dengan debitur untuk mencapai solusi terbaik.
Materi Pelatihan
Materi pelatihan ini disusun secara sistematis dan komprehensif, mencakup:
- Pengantar Kredit Produktif dan Risiko Kredit: Definisi, jenis-jenis kredit produktif (modal kerja, investasi), karakteristik debitur (UMKM, korporasi), serta pengenalan risiko kredit secara umum dan spesifik.
- Identifikasi Dini dan Analisis Kredit Bermasalah: Indikator peringatan dini (early warning system), analisis laporan keuangan debitur, analisis 5C (Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition of Economy) dan 7P (Personality, Party, Purpose, Prospect, Payment, Profitability, Protection), serta klasifikasi kualitas aset.
- Strategi Penanganan dan Restrukturisasi Kredit: Teknik-teknik restrukturisasi kredit (rescheduling, reconditioning, restructuring), kebijakan dan prosedur restrukturisasi, analisis kelayakan restrukturisasi, serta studi kasus implementasi.
- Aspek Hukum dalam Penanganan Kredit Bermasalah: Regulasi terkait kredit bermasalah (POJK), perikatan kredit, prosedur penagihan, eksekusi agunan, hingga proses litigasi dan non-litigasi.
- Manajemen Portofolio Kredit dan Mitigasi Risiko: Pembentukan cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN), kebijakan perkreditan yang sehat, sistem pengendalian internal, serta strategi manajemen portofolio untuk menjaga kualitas aset.
- Studi Kasus dan Diskusi Interaktif: Pembahasan berbagai kasus kredit bermasalah di segmen produktif dari berbagai industri, disertai dengan diskusi solusi dan praktik terbaik.
Peserta Pelatihan
Pelatihan ini sangat direkomendasikan bagi individu dan profesional yang terlibat langsung dalam pengelolaan dan penanganan kredit di lembaga keuangan, termasuk:
- Relationship Manager (RM)
- Account Officer (AO)
- Credit Analyst
- Credit Reviewer
- Risk Manager
- Supervisor atau Manager divisi kredit
- Practitioner perbankan dan lembaga pembiayaan lainnya yang bertanggung jawab atas kualitas portofolio kredit produktif.
Instruktur Pelatihan
Para instruktur kami adalah profesional berpengalaman dengan rekam jejak yang terbukti di industri perbankan dan lembaga keuangan. Mereka memiliki keahlian mendalam dalam manajemen risiko kredit, restrukturisasi, penagihan, serta kepatuhan terhadap regulasi. Dengan kombinasi latar belakang akademis dan praktis yang kuat, instruktur mampu menyajikan materi secara interaktif, aplikatif, dan relevan dengan tantangan nyata yang dihadapi peserta di lapangan. Mereka akan membimbing peserta melalui studi kasus, diskusi, dan simulasi untuk memastikan pemahaman yang komprehensif.
Metode Pembelajaran
Agar pembelajaran lebih optimal, pelatihan ini menggunakan pendekatan:
- Presentation
- Discussion
- Games
- Case Study
- Evaluation
- Pre-Test & Post-Test
Jadwal Informasi-pelatihan.com 2025
Kami menyediakan berbagai pilihan jadwal untuk mengakomodasi kebutuhan Anda sepanjang tahun 2025:
- Batch 1 : 23 – 24 Januari 2025
- Batch 2 : 14 – 16 Februari 2025
- Batch 3 : 20 – 23 Maret 2025
- Batch 4 : 4 – 6 April 2025
- Batch 5 : 15 – 17 Mei 2025
- Batch 6 : 26 – 28 Juni 2025
- Batch 7 : 17 – 19 Juli 2025
- Batch 8 : 14 – 16 Agustus 2025
- Batch 9 : 25 – 27 September 2025
- Batch 10 : 10 – 12 Oktober 2025
- Batch 11 : 7 – 9 November 2025
- Batch 12 : 5 – 7 Desember 2025
Investasi dan Lokasi Pelatihan
Kami memahami kebutuhan akan fleksibilitas lokasi. Pelatihan ini dapat diselenggarakan di berbagai kota besar di Indonesia untuk kenyamanan peserta, antara lain:
- Jakarta
- Yogyakarta
- Bandung
- Bali
- Surabaya
- Makassar
- Semarang
Catatan: Apabila perusahaan Anda membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan. Kami siap berdiskusi untuk menawarkan solusi terbaik yang sesuai dengan kebutuhan spesifik organisasi Anda.
Fasilitas
Untuk mendukung kenyamanan dan efektivitas pembelajaran peserta, kami menyediakan fasilitas lengkap sebagai berikut:
- Modul / Handout: Materi pelatihan cetak yang komprehensif.
- Flashdisk: Berisi materi digital dan referensi tambahan.
- Sertifikat: Bukti partisipasi dan penyelesaian pelatihan.
- FREE Bag or backpack (Tas Training): Tas eksklusif untuk setiap peserta.
- Training Kit: Dokumen foto, blocknote, alat tulis kantor (ATK), dll.
- 2x Coffee Break & 1x Lunch: Kudapan dan makan siang selama pelatihan.
- FREE Souvenir Exclusive: Kenang-kenangan menarik untuk peserta.
- Training room full AC and Multimedia: Ruangan pelatihan yang nyaman dengan fasilitas multimedia lengkap.
TAGS: Pelatihan Kredit Bermasalah, Kredit Produktif, NPL, Non-Performing Loan, Manajemen Kredit, Restrukturisasi Kredit, Risiko Kredit, Perbankan, Lembaga Keuangan, Analisis Kredit, Penagihan Kredit, Mitigasi Risiko, Kualitas Portofolio, Hukum Perbankan, OJK, Training Kredit, Jakarta, Yogyakarta, Bandung, Surabaya, Makassar
