Pelatihan Kredit Bermasalah untuk Analis Kredit Pemula

Deskripsi Pelatihan

Dalam industri keuangan, khususnya perbankan dan lembaga pembiayaan, risiko kredit adalah salah satu tantangan terbesar yang harus dihadapi. Kredit bermasalah, atau Non-Performing Loan (NPL), dapat mengikis profitabilitas, mengganggu likuiditas, dan bahkan membahayakan stabilitas institusi. Oleh karena itu, kemampuan untuk mengidentifikasi, menganalisis, dan menangani kredit bermasalah adalah keterampilan krusial bagi setiap profesional di bidang kredit.

Pelatihan “Kredit Bermasalah untuk Analis Kredit Pemula” dirancang khusus untuk membekali para analis kredit yang baru memulai karirnya dengan pemahaman mendalam serta keterampilan praktis dalam mengelola risiko NPL. Pelatihan ini tidak hanya akan membahas konsep dasar, tetapi juga memberikan strategi penanganan yang efektif, deteksi dini, hingga langkah-langkah pemulihan. Dengan demikian, peserta diharapkan mampu berkontribusi secara signifikan dalam menjaga kualitas portofolio kredit dan mendukung pertumbuhan berkelanjutan lembaga tempat mereka bekerja.

Tujuan Pelatihan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

• Memahami secara komprehensif konsep, jenis, dan klasifikasi kredit bermasalah sesuai regulasi yang berlaku.
• Mengidentifikasi faktor-faktor penyebab terjadinya kredit bermasalah dan tanda-tanda peringatan dini (early warning signs).
• Melakukan analisis kualitas kredit secara mendalam untuk memitigasi risiko NPL.
• Mengembangkan strategi penanganan kredit bermasalah yang efektif, termasuk restrukturisasi, penjadwalan ulang, reconditioning, dan penjualan agunan.
• Memahami aspek hukum dan prosedur penagihan yang berlaku dalam penanganan kredit bermasalah.
• Meningkatkan kemampuan pengambilan keputusan dalam pengelolaan portofolio kredit agar terhindar dari potensi NPL.
• Menyusun rencana tindakan pencegahan kredit bermasalah di masa mendatang.

Materi Pelatihan

Materi pelatihan ini disusun secara sistematis untuk memberikan pemahaman menyeluruh, meliputi:

• Pengantar Kredit Bermasalah (NPL): Definisi, ruang lingkup, jenis-jenis NPL, dan dampaknya terhadap lembaga keuangan.
• Regulasi dan Klasifikasi Kredit: Pemahaman tentang ketentuan Bank Indonesia/Otoritas Jasa Keuangan terkait kualitas kredit dan klasifikasinya.
• Penyebab dan Faktor Pemicu NPL: Analisis faktor internal (manajemen risiko, proses kredit) dan eksternal (ekonomi, industri) yang menyebabkan kredit bermasalah.
• Deteksi Dini dan Analisis Kualitas Kredit: Indikator-indikator peringatan dini, teknik analisis rasio keuangan debitur, dan identifikasi potensi risiko.
• Strategi Penanganan Kredit Bermasalah:
  • Restrukturisasi Kredit (rescheduling, reconditioning, restructuring).
  • Penjualan Agunan dan Penyelesaian Non-Litigasi.
  • Penghapusan Buku (Write-off) dan Dampaknya.
• Aspek Hukum dan Prosedur Penagihan: Dasar hukum penagihan, proses litigasi vs. non-litigasi, dan etika penagihan.
• Manajemen Risiko Kredit dan Pencegahan NPL: Penerapan prinsip kehati-hatian dalam pemberian kredit, pemantauan portofolio, dan strategi mitigasi risiko.
• Studi Kasus: Pembahasan kasus-kasus riil kredit bermasalah dan diskusi solusi yang tepat.

Peserta Pelatihan

Pelatihan ini sangat direkomendasikan bagi:

• Analis Kredit Pemula yang ingin memperdalam pemahaman dan keterampilan dalam penanganan kredit bermasalah.
• Staf divisi kredit atau risiko yang baru bergabung dan bertanggung jawab dalam pengelolaan portofolio kredit.
• Fresh Graduate yang berencana berkarir di sektor perbankan atau lembaga keuangan.
• Siapa saja yang tertarik untuk memahami lebih lanjut mengenai manajemen kredit bermasalah dan risiko kredit.

Instruktur

Pelatihan ini akan dipandu oleh instruktur yang merupakan praktisi berpengalaman di industri perbankan atau lembaga keuangan, dengan keahlian khusus dalam analisis kredit, manajemen risiko, dan penanganan kredit bermasalah. Instruktur memiliki rekam jejak yang terbukti dalam menghadapi berbagai kasus NPL dan mampu menyajikan materi secara interaktif, praktis, serta mudah dipahami oleh peserta dengan berbagai latar belakang.

Metode Pembelajaran

Agar pembelajaran lebih optimal, pelatihan ini menggunakan pendekatan:

1. Presentation
2. Discussion
3. Games
4. Case Study
5. Evaluation
6. Pre-Test & Post-Test

Jadwal Informasi-pelatihan.com 2025

Kami menyediakan berbagai pilihan jadwal untuk mengakomodasi kebutuhan Anda sepanjang tahun 2025:

Batch 1 : 23 – 24 Januari 2025
Batch 2 : 14 – 16 Februari 2025
Batch 3 : 20 – 23 Maret 2025
Batch 4 : 4 – 6 April 2025
Batch 5 : 15 – 17 Mei 2025
Batch 6 : 26 – 28 Juni 2025
Batch 7 : 17 – 19 Juli 2025
Batch 8 : 14 – 16 Agustus 2025
Batch 9 : 25 – 27 September 2025
Batch 10 : 10 – 12 Oktober 2025
Batch 11 : 7 – 9 November 2025
Batch 12 : 5 – 7 Desember 2025

Investasi dan Lokasi Pelatihan

Kami memahami kebutuhan akan fleksibilitas lokasi. Pelatihan ini dapat diselenggarakan di berbagai kota besar di Indonesia untuk kenyamanan peserta, antara lain:

Jakarta
Yogyakarta
Bandung
Bali
Surabaya
Makassar
Semarang
Catatan: Apabila perusahaan Anda membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan. Kami siap berdiskusi untuk menawarkan solusi terbaik yang sesuai dengan kebutuhan spesifik organisasi Anda.

Fasilitas

Untuk mendukung kenyamanan dan efektivitas pembelajaran peserta, kami menyediakan fasilitas lengkap sebagai berikut:

Modul / Handout: Materi pelatihan cetak yang komprehensif.
Flashdisk: Berisi materi digital dan referensi tambahan.
Sertifikat: Bukti partisipasi dan penyelesaian pelatihan.
FREE Bag or backpack (Tas Training): Tas eksklusif untuk setiap peserta.
Training Kit: Dokumen foto, blocknote, alat tulis kantor (ATK), dll.
2x Coffee Break & 1x Lunch: Kudapan dan makan siang selama pelatihan.
FREE Souvenir Exclusive: Kenang-kenangan menarik untuk peserta.
Training room full AC and Multimedia: Ruangan pelatihan yang nyaman dengan fasilitas multimedia lengkap.

TAGS:
Pelatihan Kredit Bermasalah, Analis Kredit Pemula, Manajemen NPL, Risiko Kredit, Restrukturisasi Kredit, Penanganan Kredit Macet, Pemulihan Pinjaman, Credit Analyst Training, Mitigasi Risiko Kredit, Solusi Kredit Bermasalah, Pencegahan NPL, Profesional Keuangan, Pelatihan Perbankan, Workshop Kredit, Pelatihan Jakarta, Pelatihan Yogyakarta, Pelatihan Bandung, Pelatihan Surabaya, Pelatihan Makassar, Pelatihan Semarang