PELATIHAN KREDIT BERMASALAH UNTUK BANK PERKREDITAN RAKYAT (BPR)

PELATIHAN KREDIT BERMASALAH UNTUK BANK PERKREDITAN RAKYAT (BPR)

Deskripsi Pelatihan

Bank Perkreditan Rakyat (BPR) memiliki peran krusial dalam mendukung perekonomian lokal, khususnya bagi usaha mikro, kecil, dan menengah (UMKM) serta masyarakat di pedesaan. Namun, operasional BPR tidak lepas dari tantangan, salah satunya adalah pengelolaan kredit bermasalah atau Non-Performing Loans (NPL). Tingginya rasio kredit bermasalah dapat mengancam kesehatan finansial BPR, mengurangi profitabilitas, bahkan berpotensi menimbulkan krisis kepercayaan dari nasabah. Mengingat karakter nasabah BPR yang beragam dan seringkali memiliki keterbatasan agunan, penanganan kredit bermasalah memerlukan pendekatan yang strategis, sistematis, dan sesuai dengan regulasi yang berlaku. Pelatihan ini dirancang khusus untuk membekali para profesional BPR dengan pengetahuan dan keterampilan praktis dalam mengidentifikasi, menganalisis, serta menangani kredit bermasalah secara efektif.

Dengan pemahaman yang mendalam mengenai berbagai aspek penanganan kredit bermasalah, BPR dapat memitigasi risiko, mengoptimalkan tingkat pengembalian pinjaman, dan pada akhirnya, menjaga keberlanjutan serta pertumbuhan bisnis mereka di tengah persaingan industri keuangan yang semakin ketat. Pelatihan ini juga akan menekankan pentingnya kepatuhan terhadap regulasi Otoritas Jasa Keuangan (OJK) demi menjaga reputasi dan operasional BPR yang sehat.

Tujuan Pelatihan

• Meningkatkan pemahaman peserta mengenai konsep dasar kredit bermasalah, klasifikasi, serta faktor-faktor penyebabnya secara komprehensif.
• Membekali peserta dengan kemampuan untuk mengidentifikasi tanda-tanda awal kredit bermasalah, melakukan analisis mendalam terhadap portofolio kredit, dan menilai kualitas aset secara akurat.
• Menguasai berbagai strategi dan teknik penanganan kredit bermasalah, termasuk restrukturisasi kredit (rescheduling, reconditioning, restructuring), penjualan agunan, serta prosedur penyelesaian melalui jalur hukum.
• Memastikan peserta memahami dan mematuhi regulasi terbaru dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) terkait manajemen kredit bermasalah, termasuk pelaporan dan sanksi yang mungkin timbul.
• Mengembangkan keterampilan negosiasi dan komunikasi yang efektif dalam berinteraksi dengan debitur bermasalah untuk mencapai solusi terbaik bagi kedua belah pihak.
• Memperkuat kerangka manajemen risiko kredit di BPR guna mencegah timbulnya kredit bermasalah di masa mendatang dan menjaga kesehatan portofolio pinjaman.
• Pada akhirnya, pelatihan ini bertujuan untuk berkontribusi pada peningkatan kinerja finansial BPR, menjaga kepercayaan publik, serta mendukung pertumbuhan ekonomi lokal secara berkelanjutan.

Materi Pelatihan

1. Konsep Dasar Kredit Bermasalah: Definisi, kategori kredit, klasifikasi kredit bermasalah (kurang lancar, diragukan, macet), serta dampak dan penyebabnya bagi BPR.
2. Identifikasi dan Analisis Dini: Teknik identifikasi tanda-tanda awal kredit bermasalah, analisis laporan keuangan debitur, penilaian prospek usaha, dan analisis karakter debitur.
3. Strategi Penanganan Kredit Bermasalah:
   • Restrukturisasi Kredit: Mekanisme rescheduling (penjadwalan ulang), reconditioning (persyaratan ulang), dan restructuring (penataan kembali).
   • Penyelesaian Non-Litigasi: Negosiasi, mediasi, penjualan agunan di bawah tangan.
   • Penyelesaian Litigasi: Prosedur hukum, eksekusi agunan, kepailitan.
4. Aspek Hukum dan Regulasi OJK: Tinjauan peraturan OJK terkait kualitas aset produktif BPR, proses hapus buku dan hapus tagih, serta pelaporan kredit bermasalah.
5. Manajemen Risiko Kredit: Pencegahan kredit bermasalah, sistem mitigasi risiko, dan membangun portofolio kredit yang sehat.
6. Etika dan Komunikasi: Pendekatan etis dalam penanganan debitur bermasalah, teknik negosiasi dan komunikasi yang efektif.

Peserta Pelatihan

• Manajer Kredit dan Staf Kredit BPR.
• Analis Kredit dan Petugas Survey Kredit BPR.
• Petugas Penagihan/Kolektor BPR.
• Manajer Operasional dan Staf Back Office BPR.
• Bagian Legal dan Compliance BPR.
• Direksi atau Pimpinan BPR yang bertanggung jawab atas portofolio kredit.
• Siapa saja yang memiliki minat untuk memperdalam pengetahuan dan keterampilan dalam manajemen serta penanganan kredit bermasalah di lingkungan BPR.

Instruktur Pelatihan

Pelatihan akan dibawakan oleh instruktur yang merupakan praktisi perbankan senior dengan pengalaman luas di industri BPR dan manajemen risiko kredit. Instruktur kami memiliki rekam jejak yang terbukti dalam penanganan kredit bermasalah, pemahaman mendalam tentang regulasi OJK, serta kemampuan untuk menyajikan materi secara interaktif, praktis, dan relevan dengan studi kasus nyata. Dengan keahlian mereka, peserta akan mendapatkan insight berharga, strategi yang dapat diterapkan, dan solusi inovatif untuk tantangan penanganan kredit bermasalah yang dihadapi BPR sehari-hari.

Metode Pembelajaran

Agar pembelajaran lebih optimal, pelatihan ini menggunakan pendekatan:

1. Presentation
2. Discussion
3. Games
4. Case Study
5. Evaluation
6. Pre-Test & Post-Test

Jadwal Informasi-pelatihan.com 2025

Kami menyediakan berbagai pilihan jadwal untuk mengakomodasi kebutuhan Anda sepanjang tahun 2025:

• Batch 1 : 23 – 24 Januari 2025
• Batch 2 : 14 – 16 Februari 2025
• Batch 3 : 20 – 23 Maret 2025
• Batch 4 : 4 – 6 April 2025
• Batch 5 : 15 – 17 Mei 2025
• Batch 6 : 26 – 28 Juni 2025
• Batch 7 : 17 – 19 Juli 2025
• Batch 8 : 14 – 16 Agustus 2025
• Batch 9 : 25 – 27 September 2025
• Batch 10 : 10 – 12 Oktober 2025
• Batch 11 : 7 – 9 November 2025
• Batch 12 : 5 – 7 Desember 2025

Investasi dan Lokasi Pelatihan

Kami memahami kebutuhan akan fleksibilitas lokasi. Pelatihan ini dapat diselenggarakan di berbagai kota besar di Indonesia untuk kenyamanan peserta, antara lain:

• Jakarta
• Yogyakarta
• Bandung
• Bali
• Surabaya
• Makassar
• Semarang

Catatan: Apabila perusahaan Anda membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan. Kami siap berdiskusi untuk menawarkan solusi terbaik yang sesuai dengan kebutuhan spesifik organisasi Anda.

Fasilitas

Untuk mendukung kenyamanan dan efektivitas pembelajaran peserta, kami menyediakan fasilitas lengkap sebagai berikut:

• Modul / Handout: Materi pelatihan cetak yang komprehensif.
• Flashdisk: Berisi materi digital dan referensi tambahan.
• Sertifikat: Bukti partisipasi dan penyelesaian pelatihan.
• FREE Bag or backpack (Tas Training): Tas eksklusif untuk setiap peserta.
• Training Kit: Dokumen foto, blocknote, alat tulis kantor (ATK), dll.
• 2x Coffee Break & 1x Lunch: Kudapan dan makan siang selama pelatihan.
• FREE Souvenir Exclusive: Kenang-kenangan menarik untuk peserta.
• Training room full AC and Multimedia: Ruangan pelatihan yang nyaman dengan fasilitas multimedia lengkap.

TAGS: Kredit Bermasalah, BPR, Non-Performing Loans, Manajemen Risiko Kredit, Restrukturisasi Kredit, Pelatihan Perbankan, Analisis Kredit, Penagihan Kredit, Regulasi OJK, Keuangan BPR, Penyelesaian Kredit Macet, Kredit UMKM, Workshop BPR, Training Kredit, Pelatihan Jakarta, Pelatihan Yogyakarta, Pelatihan Bandung, Pelatihan Surabaya, Pelatihan Makassar, Pelatihan Semarang