PELATIHAN KREDIT BERMASALAH UNTUK BUSINESS BANKING RELATIONSHIP MANAGER
Deskripsi Pelatihan
Business Banking Relationship Manager (BBRM) memegang peran krusial dalam pertumbuhan dan profitabilitas bank. Mereka adalah jembatan utama antara bank dan nasabah bisnis, bertanggung jawab untuk membangun hubungan, mengidentifikasi kebutuhan keuangan, serta mengelola portofolio kredit. Namun, di tengah dinamika ekonomi yang serba cepat dan penuh ketidakpastian, potensi kredit bermasalah atau Non-Performing Loan (NPL) menjadi tantangan serius yang tidak bisa diabaikan. Kredit bermasalah tidak hanya menggerus keuntungan bank, tetapi juga dapat memengaruhi likuiditas dan reputasi institusi.
Oleh karena itu, BBRM harus dibekali dengan pengetahuan dan keterampilan yang mumpuni untuk mengidentifikasi, menganalisis, dan menangani kredit bermasalah secara efektif. Pelatihan ini dirancang khusus untuk membekali para BBRM dengan pemahaman mendalam mengenai seluk-beluk kredit bermasalah, mulai dari pencegahan dini, strategi restrukturisasi, hingga penanganan hukum yang diperlukan. Dengan demikian, BBRM dapat lebih proaktif dalam mengelola risiko, meminimalkan kerugian, dan pada akhirnya, berkontribusi pada kesehatan portofolio kredit bank secara keseluruhan. Pelatihan ini menjadi investasi strategis bagi bank untuk memastikan tim BBRM mereka siap menghadapi berbagai skenario dan tantangan dalam pengelolaan kredit bisnis.
Tujuan Pelatihan
- Meningkatkan pemahaman peserta mengenai konsep, klasifikasi, dan dampak kredit bermasalah terhadap kinerja bank.
- Membekali peserta dengan kemampuan untuk mengidentifikasi indikator dini potensi kredit bermasalah pada nasabah bisnis.
- Mengajarkan strategi dan teknik restrukturisasi kredit yang efektif untuk memulihkan kinerja pinjaman yang mengalami kesulitan.
- Meningkatkan keterampilan negosiasi dan komunikasi peserta dalam berinteraksi dengan nasabah bermasalah, guna mencapai solusi yang saling menguntungkan.
- Memberikan pemahaman tentang aspek hukum terkait penanganan kredit bermasalah, termasuk jaminan dan proses eksekusi.
- Mengembangkan kemampuan peserta dalam menyusun rencana aksi mitigasi risiko dan pemulihan kredit yang komprehensif.
- Meningkatkan kepatuhan terhadap regulasi perbankan terkait manajemen risiko kredit dan penanganan NPL.
Materi Pelatihan
- Konsep Dasar Kredit Bermasalah: Definisi, klasifikasi (kolektibilitas), faktor penyebab, dan dampaknya terhadap bank.
- Regulasi dan Kebijakan Perbankan: Tinjauan POJK, PBI, dan peraturan internal terkait manajemen risiko kredit dan NPL.
- Identifikasi Dini dan Analisis Risiko Kredit: Teknik deteksi awal, red flag, analisis laporan keuangan nasabah, dan proyeksi arus kas.
- Strategi Penanganan Kredit Bermasalah: Tahapan penanganan, mulai dari monitoring intensif hingga penagihan dan penyelesaian.
- Restrukturisasi Kredit: Jenis-jenis restrukturisasi (penjadwalan ulang, persyaratan ulang, penataan ulang), prosedur, dan implikasinya.
- Aspek Hukum dalam Penanganan Kredit Bermasalah: Peran jaminan, proses eksekusi jaminan, dan langkah-langkah hukum yang dapat diambil.
- Keterampilan Negosiasi dan Komunikasi: Teknik negosiasi efektif, membangun rapport, penanganan konflik, dan komunikasi asertif.
- Studi Kasus dan Simulasi: Aplikasi konsep dalam studi kasus nyata dan simulasi penanganan kredit bermasalah.
Peserta Pelatihan
- Business Banking Relationship Manager (BBRM)
- Account Officer (AO)
- Credit Analyst
- Branch Manager
- Credit Review Officer
- Manajer Unit Bisnis
- Staf dan Manajer yang terkait dengan pengelolaan risiko kredit atau pemulihan aset.
Instruktur Pelatihan
Instruktur pelatihan adalah para pakar dan praktisi senior yang memiliki pengalaman luas dan mendalam di bidang perbankan, khususnya dalam manajemen risiko kredit, restrukturisasi, dan penanganan kredit bermasalah. Mereka adalah profesional yang telah menghadapi berbagai skenario kompleks di lapangan dan memiliki kemampuan untuk menyampaikan materi secara interaktif, relevan, dan mudah dipahami, dilengkapi dengan studi kasus nyata dari pengalaman mereka.
Metode Pembelajaran
Agar pembelajaran lebih optimal, pelatihan ini menggunakan pendekatan:
- Presentation
- Discussion
- Games
- Case Study
- Evaluation
- Pre-Test & Post-Test
Jadwal Informasi-pelatihan.com 2026
Kami menyediakan berbagai pilihan jadwal untuk mengakomodasi kebutuhan Anda sepanjang tahun 2025:
- Batch 1 : 7–18 Jan 2026 | 14–15 Jan 2026 | 21–22 Jan 2026 | 28–29 Jan 2026
- Batch 2 : 4–15 Feb 2026 | 11–12 Feb 2026 | 18–19 Feb 2026 | 25 –26 Feb 2026
- Batch 3 : 4–5 Mar 2026 | 11–12 Mar 2026 | 25–26 Mar 2026
- Batch 4 :6–7 Apr 2026 | 14–15 Apr 2026 | 21–22 Apr 2026 | 28–29 Apr 2026
- Batch 5 : 6–7 Mei 2026 | 12–13 Mei 2026 | 20–21 Mei 2026 | 25–26 Mei 2026
- Batch 6 : 2–3 Jun 2026 | 10–11 Jun 2026 | 17–18 Jun 2026 | 24–25 Jun 2026
- Batch 7 : 8–9 Jul 2026 | 15–16 Jul 2026 | 22–23 Jul 2026 | 29–30 Jul 2026
- Batch 8 : 5–6 Aug 2026 | 12–13 Aug 2026 | 18–19 Aug 2026 | 26–27 Aug 2026
- Batch 9 : 2–3 Sep 2026 | 9–10 Sep 2026 | 16–17 Sep 2026 | 23–24 Sep 2026
- Batch 10 : 7–18 Okt 2026 | 14–15 Okt 2026 | 21–22 Okt 2026 | 28–29 Okt 2026
- Batch 11 : 4–5 Nov 2026 | 11–12 Nov 2026 | 18–19 Nov 2026 | 25–26 Nov 202
- Batch 12 : 2–3 Des 2026 | 9–10 Des 2026 | 29–30 Des 2026
Investasi dan Lokasi Pelatihan
Kami memahami kebutuhan akan fleksibilitas lokasi. Pelatihan ini dapat diselenggarakan di berbagai kota besar di Indonesia untuk kenyamanan peserta, antara lain:
- Jakarta
- Yogyakarta
- Bandung
- Bali
- Surabaya
- Makassar
- Semarang
Catatan: Apabila perusahaan Anda membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan. Kami siap berdiskusi untuk menawarkan solusi terbaik yang sesuai dengan kebutuhan spesifik organisasi Anda.
Fasilitas
Untuk mendukung kenyamanan dan efektivitas pembelajaran peserta, kami menyediakan fasilitas lengkap sebagai berikut:
- Modul / Handout: Materi pelatihan cetak yang komprehensif.
- Flashdisk: Berisi materi digital dan referensi tambahan.
- Sertifikat: Bukti partisipasi dan penyelesaian pelatihan.
- FREE Bag or backpack (Tas Training): Tas eksklusif untuk setiap peserta.
- Training Kit: Dokumen foto, blocknote, alat tulis kantor (ATK), dll.
- 2x Coffee Break & 1x Lunch: Kudapan dan makan siang selama pelatihan.
- FREE Souvenir Exclusive: Kenang-kenangan menarik untuk peserta.
- Training room full AC and Multimedia: Ruangan pelatihan yang nyaman dengan fasilitas multimedia lengkap.
TAGS: Pelatihan Kredit Bermasalah, NPL Training, Non Performing Loan, Restrukturisasi Kredit, Manajemen Risiko Kredit, Relationship Manager, Business Banking, Pelatihan Perbankan, Training Perbankan, Penanganan Kredit Macet, Kredit Mikro, Bank, Keuangan, Financial Risk, Pelatihan Jakarta, Pelatihan Yogyakarta, Pelatihan Bandung, Pelatihan Surabaya, Pelatihan Makassar, Pelatihan Semarang
