PELATIHAN KREDIT BERMASALAH UNTUK DIVISI RISIKO KREDIT
Deskripsi
Dalam lanskap keuangan yang dinamis dan penuh tantangan, pengelolaan risiko kredit merupakan pilar utama keberlanjutan setiap lembaga keuangan. Kredit bermasalah, atau Non-Performing Loan (NPL), adalah salah satu isu krusial yang dapat mengikis profitabilitas dan stabilitas perbankan atau lembaga pembiayaan lainnya. Oleh karena itu, memiliki divisi risiko kredit yang kompeten dan terlatih dalam menangani kredit bermasalah menjadi sangat penting.
Pelatihan Kredit Bermasalah ini dirancang khusus untuk membekali Divisi Risiko Kredit dengan pengetahuan, keterampilan, dan strategi terkini dalam mengidentifikasi, menganalisis, mengelola, hingga menyelesaikan kredit bermasalah secara efektif. Program ini akan membahas secara mendalam berbagai aspek mulai dari pencegahan dini, restrukturisasi, negosiasi, hingga proses penarikan atau likuidasi agunan, semuanya dalam kerangka hukum dan peraturan yang berlaku.
Dengan mengikuti pelatihan ini, diharapkan para profesional di Divisi Risiko Kredit tidak hanya mampu meminimalkan potensi kerugian akibat NPL, tetapi juga dapat berkontribusi secara signifikan terhadap kesehatan portofolio kredit institusi, memastikan pertumbuhan yang berkelanjutan dan aman di tengah ketidakpastian ekonomi.
Tujuan Pelatihan
- Meningkatkan pemahaman mendalam tentang konsep dasar risiko kredit dan jenis-jenis kredit bermasalah.
- Mengembangkan kemampuan peserta dalam mengidentifikasi indikator dini kredit bermasalah serta faktor-faktor penyebabnya.
- Menguasai berbagai metode dan strategi penanganan kredit bermasalah, termasuk restrukturisasi, rescheduling, reconditioning, dan penanganan hukum.
- Membekali peserta dengan keterampilan negosiasi yang efektif untuk mencapai solusi terbaik dengan debitur.
- Memahami aspek legal dan regulasi terkait penanganan kredit bermasalah untuk memastikan kepatuhan.
- Meningkatkan kemampuan analisis data kredit untuk pengambilan keputusan yang lebih tepat dan berbasis risiko.
- Membantu institusi dalam meminimalkan kerugian finansial akibat kredit bermasalah dan menjaga kualitas aset.
Materi Pelatihan
- Dasar-dasar Kredit dan Risiko Kredit: Pengertian kredit, siklus kredit, jenis-jenis risiko kredit, dan dampaknya terhadap lembaga keuangan.
- Identifikasi Dini Kredit Bermasalah: Indikator peringatan dini (early warning signals), analisis rasio keuangan debitur, dan sistem pemantauan portofolio.
- Klasifikasi dan Kolektibilitas Kredit: Pemahaman mendalam tentang kategori kolektibilitas kredit sesuai regulasi OJK/Bank Indonesia dan implikasinya.
- Penyebab dan Analisis Kredit Bermasalah: Faktor internal dan eksternal yang memicu NPL, studi kasus, serta metode analisis akar masalah.
- Strategi Penanganan Kredit Bermasalah:
- Restrukturisasi Kredit: Mekanisme perubahan jadwal, syarat, dan kondisi kredit.
- Rescheduling dan Reconditioning: Penjadwalan ulang dan persyaratan ulang kredit.
- Negosiasi dan Penagihan: Teknik komunikasi persuasif, mediasi, dan prosedur penagihan yang efektif.
- Penarikan dan Eksekusi Agunan: Prosedur hukum dan praktis terkait agunan kredit.
- Aspek Hukum Kredit Bermasalah: Peraturan perundang-undangan terkait, surat peringatan, somasi, gugatan, dan kepailitan.
- Pengelolaan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN): Perhitungan dan pengelolaan CKPN sesuai standar akuntansi dan regulasi.
- Studi Kasus dan Simulasi: Penerapan teori dalam skenario nyata untuk melatih pengambilan keputusan.
Peserta Pelatihan
- Staf dan Manajer Divisi Risiko Kredit
- Analis Kredit
- Petugas Penanganan Kredit Bermasalah/Kolektor
- Staf Divisi Recovery & Restrukturisasi Kredit
- Staf Divisi Audit Internal terkait Kredit
- Manajer Cabang dan Relationship Manager
- Legal Officer yang menangani kasus kredit
- Pihak lain yang terlibat dalam pengambilan keputusan kredit dan pengelolaan portofolio.
Instruktur
Pelatihan akan difasilitasi oleh para ahli dan praktisi yang berpengalaman luas di bidang manajemen risiko kredit dan penanganan kredit bermasalah dari perbankan atau lembaga keuangan terkemuka. Para instruktur memiliki latar belakang profesional yang kuat, serta kemampuan pedagogis yang mumpuni untuk menyampaikan materi secara interaktif, praktis, dan relevan dengan tantangan industri saat ini.
Metode Pembelajaran
Agar pembelajaran lebih optimal, pelatihan ini menggunakan pendekatan yang komprehensif dan interaktif, memastikan peserta tidak hanya mendengar, tetapi juga berlatih, berdiskusi, dan menerapkan langsung. Metode yang akan digunakan meliputi:
- Presentasi: Penyampaian materi teoritis secara sistematis dan mudah dipahami.
- Diskusi: Sesi interaktif untuk membahas konsep, studi kasus, dan tantangan yang dihadapi di lapangan.
- Games: Kegiatan interaktif yang dirancang untuk memperkuat pemahaman konsep secara menyenangkan.
- Studi Kasus: Analisis masalah dan solusi nyata dari industri untuk memberikan gambaran praktis.
- Evaluasi: Penilaian berkelanjutan untuk mengukur pemahaman peserta terhadap materi.
- Pre-Test & Post-Test: Tes awal untuk mengukur pengetahuan dasar dan tes akhir untuk mengevaluasi peningkatan pemahaman setelah pelatihan.
Jadwal Informasi-pelatihan.com 2026
Kami menyediakan berbagai pilihan jadwal untuk mengakomodasi kebutuhan Anda sepanjang tahun 2025:
- Batch 1 : 7–18 Jan 2026 | 14–15 Jan 2026 | 21–22 Jan 2026 | 28–29 Jan 2026
- Batch 2 : 4–15 Feb 2026 | 11–12 Feb 2026 | 18–19 Feb 2026 | 25 –26 Feb 2026
- Batch 3 : 4–5 Mar 2026 | 11–12 Mar 2026 | 25–26 Mar 2026
- Batch 4 :6–7 Apr 2026 | 14–15 Apr 2026 | 21–22 Apr 2026 | 28–29 Apr 2026
- Batch 5 : 6–7 Mei 2026 | 12–13 Mei 2026 | 20–21 Mei 2026 | 25–26 Mei 2026
- Batch 6 : 2–3 Jun 2026 | 10–11 Jun 2026 | 17–18 Jun 2026 | 24–25 Jun 2026
- Batch 7 : 8–9 Jul 2026 | 15–16 Jul 2026 | 22–23 Jul 2026 | 29–30 Jul 2026
- Batch 8 : 5–6 Aug 2026 | 12–13 Aug 2026 | 18–19 Aug 2026 | 26–27 Aug 2026
- Batch 9 : 2–3 Sep 2026 | 9–10 Sep 2026 | 16–17 Sep 2026 | 23–24 Sep 2026
- Batch 10 : 7–18 Okt 2026 | 14–15 Okt 2026 | 21–22 Okt 2026 | 28–29 Okt 2026
- Batch 11 : 4–5 Nov 2026 | 11–12 Nov 2026 | 18–19 Nov 2026 | 25–26 Nov 202
- Batch 12 : 2–3 Des 2026 | 9–10 Des 2026 | 29–30 Des 2026
Investasi dan Lokasi Pelatihan
Kami memahami kebutuhan akan fleksibilitas lokasi. Pelatihan ini dapat diselenggarakan di berbagai kota besar di Indonesia untuk kenyamanan peserta, antara lain:
- Jakarta
- Yogyakarta
- Bandung
- Bali
- Surabaya
- Makassar
- Semarang
Catatan: Apabila perusahaan Anda membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan. Kami siap berdiskusi untuk menawarkan solusi terbaik yang sesuai dengan kebutuhan spesifik organisasi Anda.
Fasilitas
Untuk mendukung kenyamanan dan efektivitas pembelajaran peserta, kami menyediakan fasilitas lengkap sebagai berikut:
- Modul / Handout: Materi pelatihan cetak yang komprehensif.
- Flashdisk: Berisi materi digital dan referensi tambahan.
- Sertifikat: Bukti partisipasi dan penyelesaian pelatihan.
- FREE Bag or backpack (Tas Training): Tas eksklusif untuk setiap peserta.
- Training Kit: Dokumen foto, blocknote, alat tulis kantor (ATK), dll.
- 2x Coffee Break & 1x Lunch: Kudapan dan makan siang selama pelatihan.
- FREE Souvenir Exclusive: Kenang-kenangan menarik untuk peserta.
- Training room full AC and Multimedia: Ruangan pelatihan yang nyaman dengan fasilitas multimedia lengkap.
TAGS: Kredit Bermasalah, Risiko Kredit, Non Performing Loan, NPL, Manajemen Risiko, Pelatihan Keuangan, Perbankan, Divisi Risiko Kredit, Restrukturisasi Kredit, Analisis Kredit, Penanganan NPL, Workshop Kredit, Training Perbankan, Kolektibilitas Kredit, Mitigasi Risiko, Pelatihan Jakarta, Pelatihan Yogyakarta, Pelatihan Bandung, Pelatihan Surabaya, Pelatihan Bali
