PELATIHAN PENYELESAIAN PEMBIAYAAN BERMASALAH SECARA SYARIAH
DESKRIPSI PELATIHAN
Dalam lanskap keuangan syariah yang terus berkembang, manajemen pembiayaan yang efektif adalah kunci untuk menjaga stabilitas dan kepercayaan. Namun, tak dapat dipungkiri bahwa pembiayaan bermasalah, atau Non-Performing Financing (NPF), merupakan tantangan nyata yang dihadapi oleh lembaga keuangan syariah. NPF tidak hanya berdampak pada profitabilitas dan likuiditas, tetapi juga pada reputasi dan keberlanjutan operasional lembaga.
Pelatihan “Penyelesaian Pembiayaan Bermasalah dalam Syariah” ini dirancang khusus untuk membekali para profesional dengan pengetahuan mendalam dan keterampilan praktis yang diperlukan untuk mengidentifikasi, menganalisis, dan menyelesaikan kasus-kasus pembiayaan bermasalah sesuai dengan prinsip-prinsip syariah. Kami memahami bahwa penanganan NPF dalam konteks syariah memiliki kekhasan tersendiri, yang memerlukan pemahaman akad, fatwa DSN-MUI, serta etika bisnis Islam. Pelatihan ini akan membahas berbagai strategi, mulai dari restrukturisasi, rescheduling, hingga reconditioning (3R), serta opsi penarikan dan eksekusi jaminan, semuanya dengan fokus pada kepatuhan syariah dan solusi yang adil bagi semua pihak.
Melalui pendekatan interaktif dan studi kasus nyata, peserta akan belajar bagaimana mengembangkan pendekatan proaktif dalam mencegah NPF, serta strategi reaktif yang efektif ketika NPF terjadi. Pelatihan ini juga akan mengupas tuntas aspek hukum dan etika dalam penanganan pembiayaan bermasalah, memastikan bahwa setiap tindakan yang diambil selaras dengan tujuan syariah untuk mewujudkan kemaslahatan (kebaikan) dan menghindari kemudaratan (kerugian). Bergabunglah dengan kami untuk meningkatkan kompetensi Anda dalam mengelola portofolio pembiayaan syariah dan menjaga keberlangsungan bisnis lembaga Anda.
Tujuan Pelatihan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami secara komprehensif konsep dasar, definisi, dan klasifikasi pembiayaan bermasalah (NPF) dalam perspektif syariah.
- Mengidentifikasi berbagai faktor penyebab timbulnya pembiayaan bermasalah dan mengembangkan strategi mitigasi risiko yang efektif.
- Menguasai berbagai teknik dan strategi penanganan NPF yang sesuai dengan prinsip syariah, termasuk restrukturisasi, rescheduling, reconditioning, dan penyelesaian melalui eksekusi jaminan.
- Mampu menganalisis dan menerapkan kerangka hukum serta fatwa DSN-MUI yang relevan dalam setiap proses penyelesaian NPF.
- Meningkatkan keterampilan negosiasi dan komunikasi yang efektif dengan nasabah untuk mencapai solusi yang saling menguntungkan (win-win solution) dan syariah-compliant.
- Mengembangkan sistem pelaporan dan monitoring NPF yang akurat dan efisien untuk mendukung pengambilan keputusan manajemen.
- Memahami dan menerapkan etika profesi serta standar kepatuhan syariah dalam seluruh tahapan penanganan pembiayaan bermasalah.
- Mampu menyusun dan menerapkan kebijakan serta prosedur internal yang kokoh dalam pencegahan dan penanganan NPF di lembaga masing-masing.
Materi Pelatihan
Materi pelatihan akan disampaikan secara sistematis dan komprehensif, mencakup:
- Pengantar Pembiayaan Bermasalah dalam Syariah: Definisi, klasifikasi, konsep NPF syariah, dan signifikansinya.
- Dasar Hukum dan Prinsip Syariah: Tinjauan fatwa DSN-MUI, regulasi perbankan syariah, dan akad-akad syariah terkait pembiayaan dan jaminan.
- Faktor Penyebab dan Mitigasi NPF: Analisis faktor internal dan eksternal, serta strategi pencegahan NPF.
- Strategi Penanganan NPF (3R): Pembahasan mendalam tentang restrukturisasi, rescheduling, dan reconditioning pembiayaan syariah.
- Eksekusi Jaminan Syariah: Prosedur, dasar hukum, dan etika dalam penarikan serta eksekusi jaminan sesuai prinsip syariah (misal: Rahn, Kafalah).
- Aspek Hukum dan Perjanjian: Penyusunan perjanjian penyelesaian, somasi, dan upaya hukum lainnya.
- Manajemen Risiko Pembiayaan: Peran manajemen risiko dalam pencegahan dan penanganan NPF.
- Studi Kasus dan Praktik Terbaik: Analisis kasus-kasus nyata dan diskusi solusi efektif.
- Etika dan Tata Kelola dalam Penanganan NPF: Memastikan seluruh proses sesuai nilai-nilai syariah.
Peserta Pelatihan
Pelatihan ini sangat direkomendasikan bagi:
- Staf, Supervisor, dan Manajer dari Divisi Pembiayaan/Kredit di Bank Syariah, BPRS, Unit Usaha Syariah (UUS), dan Lembaga Keuangan Mikro Syariah (LKMS).
- Karyawan yang terlibat dalam Divisi Remedial, Penagihan (Collection), dan Recovery Pembiayaan.
- Staf dari Divisi Hukum, Kepatuhan (Compliance), dan Manajemen Risiko di lembaga keuangan syariah.
- Internal Auditor yang ingin memahami lebih dalam tentang proses dan kepatuhan dalam penanganan NPF.
- Profesional lain yang memiliki minat atau terlibat langsung dalam pengelolaan pembiayaan syariah dan penanganan masalahnya.
- Konsultan dan akademisi di bidang keuangan syariah.
Instruktur Pelatihan
Pelatihan akan dibawakan oleh instruktur yang merupakan praktisi dan/atau akademisi berpengalaman luas di bidang perbankan syariah, hukum ekonomi syariah, serta manajemen risiko pembiayaan. Beliau memiliki keahlian khusus dalam penanganan pembiayaan bermasalah dengan rekam jejak yang terbukti dalam memberikan solusi inovatif dan syariah-compliant. Instruktur kami tidak hanya menguasai teori, tetapi juga berbagi pengalaman praktis, studi kasus, dan tips dari lapangan untuk memastikan peserta mendapatkan wawasan yang relevan dan aplikatif.
Metode Pembelajaran
Agar pembelajaran lebih optimal, pelatihan ini menggunakan pendekatan yang komprehensif dan interaktif, memastikan peserta tidak hanya mendengar, tetapi juga berlatih, berdiskusi, dan menerapkan langsung. Metode yang akan digunakan meliputi:
- Presentasi: Penyampaian materi teoritis secara sistematis dan mudah dipahami.
- Diskusi: Sesi interaktif untuk membahas konsep, studi kasus, dan tantangan yang dihadapi di lapangan.
- Games: Kegiatan interaktif yang dirancang untuk memperkuat pemahaman konsep secara menyenangkan.
- Studi Kasus: Analisis masalah dan solusi nyata dari industri untuk memberikan gambaran praktis.
- Evaluasi: Penilaian berkelanjutan untuk mengukur pemahaman peserta terhadap materi.
- Pre-Test & Post-Test: Tes awal untuk mengukur pengetahuan dasar dan tes akhir untuk mengevaluasi peningkatan pemahaman setelah pelatihan.
Jadwal Informasi-pelatihan.com 2026
Kami menyediakan berbagai pilihan jadwal untuk mengakomodasi kebutuhan Anda sepanjang tahun 2025:
- Batch 1 : 7–18 Jan 2026 | 14–15 Jan 2026 | 21–22 Jan 2026 | 28–29 Jan 2026
- Batch 2 : 4–15 Feb 2026 | 11–12 Feb 2026 | 18–19 Feb 2026 | 25 –26 Feb 2026
- Batch 3 : 4–5 Mar 2026 | 11–12 Mar 2026 | 25–26 Mar 2026
- Batch 4 :6–7 Apr 2026 | 14–15 Apr 2026 | 21–22 Apr 2026 | 28–29 Apr 2026
- Batch 5 : 6–7 Mei 2026 | 12–13 Mei 2026 | 20–21 Mei 2026 | 25–26 Mei 2026
- Batch 6 : 2–3 Jun 2026 | 10–11 Jun 2026 | 17–18 Jun 2026 | 24–25 Jun 2026
- Batch 7 : 8–9 Jul 2026 | 15–16 Jul 2026 | 22–23 Jul 2026 | 29–30 Jul 2026
- Batch 8 : 5–6 Aug 2026 | 12–13 Aug 2026 | 18–19 Aug 2026 | 26–27 Aug 2026
- Batch 9 : 2–3 Sep 2026 | 9–10 Sep 2026 | 16–17 Sep 2026 | 23–24 Sep 2026
- Batch 10 : 7–18 Okt 2026 | 14–15 Okt 2026 | 21–22 Okt 2026 | 28–29 Okt 2026
- Batch 11 : 4–5 Nov 2026 | 11–12 Nov 2026 | 18–19 Nov 2026 | 25–26 Nov 202
- Batch 12 : 2–3 Des 2026 | 9–10 Des 2026 | 29–30 Des 2026
Investasi dan Lokasi Pelatihan
Kami memahami kebutuhan akan fleksibilitas lokasi. Pelatihan ini dapat diselenggarakan di berbagai kota besar di Indonesia untuk kenyamanan peserta, antara lain:
- Jakarta
- Yogyakarta
- Bandung
- Bali
- Surabaya
- Makassar
- Semarang
Catatan: Apabila perusahaan Anda membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan. Kami siap berdiskusi untuk menawarkan solusi terbaik yang sesuai dengan kebutuhan spesifik organisasi Anda.
Fasilitas
Untuk mendukung kenyamanan dan efektivitas pembelajaran peserta, kami menyediakan fasilitas lengkap sebagai berikut:
- Modul / Handout: Materi pelatihan cetak yang komprehensif.
- Flashdisk: Berisi materi digital dan referensi tambahan.
- Sertifikat: Bukti partisipasi dan penyelesaian pelatihan.
- FREE Bag or backpack (Tas Training): Tas eksklusif untuk setiap peserta.
- Training Kit: Dokumen foto, blocknote, alat tulis kantor (ATK), dll.
- 2x Coffee Break & 1x Lunch: Kudapan dan makan siang selama pelatihan.
- FREE Souvenir Exclusive: Kenang-kenangan menarik untuk peserta.
- Training room full AC and Multimedia: Ruangan pelatihan yang nyaman dengan fasilitas multimedia lengkap.
TAGS: Pelatihan Pembiayaan Bermasalah Syariah, NPF Syariah, Perbankan Syariah, Keuangan Syariah, Manajemen Risiko Syariah, Restrukturisasi Pembiayaan Syariah, Remedial Pembiayaan Syariah, Hukum Ekonomi Syariah, Bank Syariah, BPRS, Koleksi Pembiayaan Syariah, Akad Syariah, Fatwa DSN-MUI, Workshop Keuangan Syariah, Pelatihan Jakarta, Pelatihan Yogyakarta, Pelatihan Bandung, Pelatihan Bali, Pelatihan Surabaya, Pelatihan Makassar
