PELATIHAN PERHITUNGAN RISIKO KREDIT

Dalam lanskap keuangan yang terus berkembang dan semakin kompleks, kemampuan untuk mengidentifikasi, mengukur, dan mengelola risiko kredit secara akurat adalah pilar fundamental bagi keberlangsungan dan profitabilitas lembaga keuangan. Risiko kredit, atau potensi kerugian akibat kegagalan pihak peminjam untuk memenuhi kewajiban kontraktualnya, dapat menjadi ancaman serius jika tidak ditangani dengan strategi yang tepat. Oleh karena itu, pemahaman mendalam tentang metodologi perhitungan risiko kredit tidak hanya menjadi keharusan regulasi, tetapi juga keunggulan kompetitif.

Pelatihan Perhitungan Risiko Kredit dirancang secara komprehensif untuk membekali para profesional dengan pengetahuan dan keterampilan praktis yang mutakhir dalam dunia manajemen risiko kredit. Program ini akan membimbing peserta melalui berbagai teknik dan model yang digunakan untuk mengevaluasi eksposur kredit, memproyeksikan potensi kerugian, dan mengembangkan strategi mitigasi yang efektif. Dari konsep dasar hingga aplikasi canggih, pelatihan ini memastikan peserta memiliki landasan yang kuat untuk membuat keputusan kredit yang prudent dan mendukung stabilitas keuangan organisasi mereka di tengah dinamika pasar yang tidak terduga.

Tujuan Pelatihan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

Memahami secara mendalam konsep dasar risiko kredit, jenis-jenisnya, dan faktor-faktor yang memengaruhinya.
Menguasai berbagai metode dan model kuantitatif untuk mengukur risiko kredit, termasuk Credit Scoring, Rating System, dan estimasi Probability of Default (PD), Loss Given Default (LGD), serta Exposure at Default (EAD).
Menganalisis portofolio kredit untuk mengidentifikasi konsentrasi risiko dan menerapkan strategi diversifikasi yang efektif.
Memahami kerangka kerja regulasi dan standar internasional terkait risiko kredit, seperti Basel III dan peraturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
Mengembangkan dan mengimplementasikan strategi mitigasi risiko kredit yang praktis, termasuk penggunaan jaminan, derivatif kredit, dan teknik netting.
Meningkatkan kemampuan dalam pengambilan keputusan kredit yang berdasarkan analisis risiko yang matang dan terukur.
Menerapkan pengetahuan dan keterampilan yang diperoleh untuk mengoptimalkan kinerja dan meminimalkan potensi kerugian dalam pengelolaan kredit.

Materi Pelatihan

Pelatihan ini akan mencakup materi-materi kunci yang esensial dalam perhitungan risiko kredit, meliputi:

Pengenalan Risiko Kredit: Definisi, klasifikasi, sumber risiko, dan dampak pada lembaga keuangan.
Metode Pengukuran Risiko Kredit: Credit scoring dan rating models, pendekatan PD, LGD, EAD, dan peran data historis.
Model Risiko Kredit Lanjutan: Pengantar model struktural (Merton model) dan reduced-form models, serta konsep Credit VaR (Value at Risk).
Analisis Portofolio Kredit: Pengukuran diversifikasi dan konsentrasi risiko, korelasi antar aset, serta pengelolaan risiko sistemik.
Mitigasi Risiko Kredit: Peran jaminan, garansi, kontrak netting, serta instrumen derivatif kredit (Credit Default Swaps).
Regulasi dan Standar Internasional: Tinjauan Basel III (Pilar 1, 2, 3) dan implikasinya, regulasi OJK, serta standar akuntansi terkait risiko kredit (PSAK 71).
Studi Kasus dan Aplikasi Praktis: Penerapan teori dalam skenario nyata, analisis data, dan penggunaan tools untuk perhitungan risiko.

Peserta Pelatihan

Pelatihan ini sangat direkomendasikan bagi para profesional yang berperan aktif dalam pengelolaan risiko dan pengambilan keputusan kredit, termasuk:

Analis Kredit dan Manajer Kredit.
Manajer Risiko dan Staf Departemen Manajemen Risiko.
Profesional di Departemen Keuangan dan Audit Internal.
Staf Perbankan dan Lembaga Keuangan Non-Bank.
Auditor Eksternal yang mengaudit lembaga keuangan.
Akademisi dan Peneliti yang tertarik pada bidang keuangan dan risiko.
Siapa pun yang ingin memperdalam pemahaman dan keterampilan praktis dalam perhitungan risiko kredit.

Instruktur Pelatihan

Pelatihan ini akan dibawakan oleh instruktur yang merupakan praktisi ahli dan profesional berpengalaman di bidang manajemen risiko dan keuangan. Instruktur memiliki latar belakang akademis yang kuat dan rekam jejak yang terbukti dalam penerapan konsep-konsep risiko kredit di berbagai lembaga keuangan terkemuka. Dengan pengalaman bertahun-tahun dalam mengajar dan memberikan konsultasi, instruktur mampu menyampaikan materi secara interaktif, relevan, dan mudah dipahami, memastikan setiap peserta mendapatkan wawasan praktis yang dapat langsung diterapkan dalam pekerjaan mereka.

Metode Pembelajaran

Agar pembelajaran lebih optimal, pelatihan ini menggunakan pendekatan yang komprehensif dan interaktif, memastikan peserta tidak hanya mendengar, tetapi juga berlatih, berdiskusi, dan menerapkan langsung. Metode yang akan digunakan meliputi:

Presentasi: Penyampaian materi teoritis secara sistematis dan mudah dipahami.
Diskusi: Sesi interaktif untuk membahas konsep, studi kasus, dan tantangan yang dihadapi di lapangan.
Games: Kegiatan interaktif yang dirancang untuk memperkuat pemahaman konsep secara menyenangkan.
Studi Kasus: Analisis masalah dan solusi nyata dari industri untuk memberikan gambaran praktis.
Evaluasi: Penilaian berkelanjutan untuk mengukur pemahaman peserta terhadap materi.
Pre-Test & Post-Test: Tes awal untuk mengukur pengetahuan dasar dan tes akhir untuk mengevaluasi peningkatan pemahaman setelah pelatihan.

Jadwal Informasi-pelatihan.com 2026

Kami menyediakan berbagai pilihan jadwal untuk mengakomodasi kebutuhan Anda sepanjang tahun 2025:

Batch 1 : 7–18 Jan 2026 | 14–15 Jan 2026 | 21–22 Jan 2026 | 28–29 Jan 2026
Batch 2 : 4–15 Feb 2026 | 11–12 Feb 2026 | 18–19 Feb 2026 | 25 –26 Feb 2026
Batch 3 : 4–5 Mar 2026 | 11–12 Mar 2026 | 25–26 Mar 2026
Batch 4 :6–7 Apr 2026 | 14–15 Apr 2026 | 21–22 Apr 2026 | 28–29 Apr 2026
Batch 5 : 6–7 Mei 2026 | 12–13 Mei 2026 | 20–21 Mei 2026 | 25–26 Mei 2026
Batch 6 : 2–3 Jun 2026 | 10–11 Jun 2026 | 17–18 Jun 2026 | 24–25 Jun 2026
Batch 7 : 8–9 Jul 2026 | 15–16 Jul 2026 | 22–23 Jul 2026 | 29–30 Jul 2026
Batch 8 : 5–6 Aug 2026 | 12–13 Aug 2026 | 18–19 Aug 2026 | 26–27 Aug 2026
Batch 9 : 2–3 Sep 2026 | 9–10 Sep 2026 | 16–17 Sep 2026 | 23–24 Sep 2026
Batch 10 : 7–18 Okt 2026 | 14–15 Okt 2026 | 21–22 Okt 2026 | 28–29 Okt 2026
Batch 11 : 4–5 Nov 2026 | 11–12 Nov 2026 | 18–19 Nov 2026 | 25–26 Nov 202
Batch 12 : 2–3 Des 2026 | 9–10 Des 2026 | 29–30 Des 2026

Investasi dan Lokasi Pelatihan

Kami memahami kebutuhan akan fleksibilitas lokasi. Pelatihan ini dapat diselenggarakan di berbagai kota besar di Indonesia untuk kenyamanan peserta, antara lain:

Jakarta
Yogyakarta
Bandung
Bali
Surabaya
Makassar
Semarang

Catatan: Apabila perusahaan Anda membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan. Kami siap berdiskusi untuk menawarkan solusi terbaik yang sesuai dengan kebutuhan spesifik organisasi Anda.

Fasilitas

Untuk mendukung kenyamanan dan efektivitas pembelajaran peserta, kami menyediakan fasilitas lengkap sebagai berikut:

Modul / Handout: Materi pelatihan cetak yang komprehensif.
Flashdisk: Berisi materi digital dan referensi tambahan.
Sertifikat: Bukti partisipasi dan penyelesaian pelatihan.
FREE Bag or backpack (Tas Training): Tas eksklusif untuk setiap peserta.
Training Kit: Dokumen foto, blocknote, alat tulis kantor (ATK), dll.
2x Coffee Break & 1x Lunch: Kudapan dan makan siang selama pelatihan.
FREE Souvenir Exclusive: Kenang-kenangan menarik untuk peserta.
Training room full AC and Multimedia: Ruangan pelatihan yang nyaman dengan fasilitas multimedia lengkap.

TAGS: Pelatihan Risiko Kredit, Manajemen Risiko Kredit, Perhitungan Risiko, Model Risiko Kredit, Analisis Kredit, Mitigasi Risiko, Basel III, Kredit Perbankan, Lembaga Keuangan, Analis Kredit, Manajer Risiko, OJK, PSAK, Training Keuangan, Pelatihan Jakarta, Pelatihan Yogyakarta, Pelatihan Bandung, Pelatihan Surabaya, Pelatihan Makassar, Pelatihan Semarang