Deskripsi Pelatihan
Dalam lanskap ekonomi yang dinamis, risiko kredit merupakan tantangan fundamental bagi setiap lembaga keuangan, baik bank, multifinance, maupun koperasi. Kemunculan kredit bermasalah (Non-Performing Loan/NPL) adalah keniscayaan yang memerlukan penanganan sistematis dan keahlian khusus. Pelatihan Teknik Analisis Kelayakan Kredit Bermasalah ini dirancang untuk membekali para profesional dengan pengetahuan mendalam dan keterampilan praktis dalam mengidentifikasi, menganalisis, serta mengelola portofolio kredit yang mulai menunjukkan tanda-tanda masalah atau yang sudah dikategorikan sebagai kredit bermasalah.
Peserta akan diajak memahami secara komprehensif mulai dari konsep dasar kredit bermasalah, regulasi terkait, hingga teknik-teknik canggih untuk melakukan analisis kualitatif dan kuantitatif terhadap debitur yang berisiko. Pelatihan ini bukan hanya tentang mengenali masalah, tetapi juga merumuskan strategi penanganan yang efektif, seperti restrukturisasi, negosiasi, hingga proses eksekusi agunan atau likuidasi. Dengan pendekatan studi kasus dan diskusi interaktif, peserta akan siap menghadapi kompleksitas penanganan kredit bermasalah secara profesional dan strategis, meminimalkan potensi kerugian serta menjaga kesehatan portofolio kredit institusi.
Tujuan Pelatihan
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami secara mendalam konsep, jenis, dan karakteristik kredit bermasalah serta regulasi yang berlaku.
- Mengidentifikasi tanda-tanda awal (early warning signals) terjadinya kredit bermasalah untuk mitigasi risiko.
- Melakukan analisis kelayakan secara komprehensif terhadap debitur bermasalah, mencakup aspek finansial, non-finansial, dan legal.
- Menilai kualitas dan kelayakan agunan yang terkait dengan kredit bermasalah.
- Merumuskan berbagai strategi penanganan kredit bermasalah yang efektif, termasuk restrukturisasi, negosiasi, dan penagihan.
- Meningkatkan kemampuan dalam pengambilan keputusan yang tepat untuk meminimalkan kerugian dan memaksimalkan pemulihan aset.
- Mengelola risiko kredit secara proaktif dan menyusun rencana tindak lanjut yang strategis.
Materi Pelatihan
Pelatihan ini akan mencakup materi-materi kunci yang esensial dalam penanganan kredit bermasalah:
- Konsep Dasar Kredit Bermasalah: Definisi, kategori, penyebab, dampak, dan tinjauan regulasi terkait (POJK, SEOJK).
- Identifikasi Dini dan Klasifikasi Kredit: Early warning systems, parameter klasifikasi kredit, dan metode penilaian kolektibilitas.
- Analisis Kuantitatif Debitur Bermasalah: Analisis laporan keuangan, rasio keuangan kritis, proyeksi arus kas, dan analisis sensitivitas.
- Analisis Kualitatif Debitur Bermasalah: Analisis aspek manajemen, pemasaran, operasional, legal, dan kondisi industri.
- Penilaian dan Pengelolaan Agunan: Jenis agunan, teknik penilaian agunan, legalitas agunan, dan strategi pengamanan agunan.
- Strategi Penanganan Kredit Bermasalah:
- Restrukturisasi Kredit (Rescheduling, Reconditioning, Restructuring): Mekanisme, syarat, dan implementasi.
- Negosiasi dan Mediasi: Teknik komunikasi efektif dengan debitur.
- Penjualan dan Pengalihan Hak Tagih: Mekanisme dan pertimbangan hukum.
- Eksekusi Agunan dan Likuidasi: Prosedur hukum, tantangan, dan strategi pemulihan.
- Aspek Hukum dalam Penanganan Kredit Bermasalah: Peraturan terkait, proses litigasi, dan non-litigasi.
- Studi Kasus dan Best Practice: Pembahasan kasus nyata dan praktik terbaik dalam penanganan kredit bermasalah.
Peserta Pelatihan
Pelatihan ini sangat direkomendasikan bagi para profesional yang terlibat langsung maupun tidak langsung dalam pengelolaan risiko dan penanganan kredit di lembaga keuangan, antara lain:
- Analis Kredit (Credit Analyst)
- Account Officer (AO) atau Relationship Manager
- Credit Reviewer
- Manajer Risiko (Risk Manager)
- Collection Officer/Staf Penagihan
- Legal Officer yang menangani masalah kredit
- Manajer dan Supervisor bidang perkreditan
- Pimpinan atau Staf Divisi Penyelamatan Kredit
- Siapa pun yang ingin memperdalam pemahaman dan keterampilan dalam analisis serta penanganan kredit bermasalah.
Instruktur Pelatihan
Pelatihan ini akan dipandu oleh instruktur yang merupakan praktisi berpengalaman di bidang perbankan, keuangan, dan manajemen risiko, khususnya dalam penanganan kredit bermasalah. Para instruktur memiliki latar belakang akademis dan sertifikasi yang relevan, serta rekam jejak yang terbukti dalam memberikan solusi nyata terhadap kasus-kasus kredit bermasalah. Mereka akan berbagi wawasan praktis, studi kasus, dan pengalaman lapangan untuk memastikan materi yang disampaikan relevan dan aplikatif.
Metode Pembelajaran
Agar pembelajaran lebih optimal, pelatihan ini menggunakan pendekatan yang komprehensif dan interaktif, memastikan peserta tidak hanya mendengar, tetapi juga berlatih, berdiskusi, dan menerapkan langsung. Metode yang akan digunakan meliputi:
- Presentasi: Penyampaian materi teoritis secara sistematis dan mudah dipahami.
- Diskusi: Sesi interaktif untuk membahas konsep, studi kasus, dan tantangan yang dihadapi di lapangan.
- Games: Kegiatan interaktif yang dirancang untuk memperkuat pemahaman konsep secara menyenangkan.
- Studi Kasus: Analisis masalah dan solusi nyata dari industri untuk memberikan gambaran praktis.
- Evaluasi: Penilaian berkelanjutan untuk mengukur pemahaman peserta terhadap materi.
- Pre-Test & Post-Test: Tes awal untuk mengukur pengetahuan dasar dan tes akhir untuk mengevaluasi peningkatan pemahaman setelah pelatihan.
Jadwal Informasi-pelatihan.com 2025
Kami menyediakan berbagai pilihan jadwal untuk mengakomodasi kebutuhan Anda sepanjang tahun 2025:
- Batch 1 : 23 – 24 Januari 2025
- Batch 2 : 14 – 16 Februari 2025
- Batch 3 : 20 – 23 Maret 2025
- Batch 4 : 4 – 6 April 2025
- Batch 5 : 15 – 17 Mei 2025
- Batch 6 : 26 – 28 Juni 2025
- Batch 7 : 17 – 19 Juli 2025
- Batch 8 : 14 – 16 Agustus 2025
- Batch 9 : 25 – 27 September 2025
- Batch 10 : 10 – 12 Oktober 2025
- Batch 11 : 7 – 9 November 2025
- Batch 12 : 5 – 7 Desember 2025
Investasi dan Lokasi Pelatihan
Kami memahami kebutuhan akan fleksibilitas lokasi. Pelatihan ini dapat diselenggarakan di berbagai kota besar di Indonesia untuk kenyamanan peserta, antara lain:
- Jakarta
- Yogyakarta
- Bandung
- Bali
- Surabaya
- Makassar
- Semarang
Catatan: Apabila perusahaan Anda membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan. Kami siap berdiskusi untuk menawarkan solusi terbaik yang sesuai dengan kebutuhan spesifik organisasi Anda.
Fasilitas
Untuk mendukung kenyamanan dan efektivitas pembelajaran peserta, kami menyediakan fasilitas lengkap sebagai berikut:
- Modul / Handout: Materi pelatihan cetak yang komprehensif.
- Flashdisk: Berisi materi digital dan referensi tambahan.
- Sertifikat: Bukti partisipasi dan penyelesaian pelatihan.
- FREE Bag or backpack (Tas Training): Tas eksklusif untuk setiap peserta.
- Training Kit: Dokumen foto, blocknote, alat tulis kantor (ATK), dll.
- 2x Coffee Break & 1x Lunch: Kudapan dan makan siang selama pelatihan.
- FREE Souvenir Exclusive: Kenang-kenangan menarik untuk peserta.
- Training room full AC and Multimedia: Ruangan pelatihan yang nyaman dengan fasilitas multimedia lengkap.
Dengan mengikuti pelatihan ini, Anda tidak hanya akan meningkatkan kompetensi profesional tetapi juga berkontribusi langsung pada kesehatan finansial dan pertumbuhan berkelanjutan lembaga Anda. Jangan lewatkan kesempatan untuk menjadi ahli dalam penanganan kredit bermasalah!
TAGS: Pelatihan Kredit Bermasalah, Analisis Kredit, Kredit Macet, Non-Performing Loan (NPL), Manajemen Risiko Kredit, Restrukturisasi Kredit, Penanganan Kredit Bermasalah, Pembiayaan Bermasalah, Training Keuangan, Peningkatan Kualitas Kredit, Bank, Multifinance, Koperasi, Jakarta, Yogyakarta, Bandung, Bali, Surabaya, Makassar, Semarang, Pelatihan Perbankan
