TRAINING PRINSIP-PRINSIP MENGENAL NASABAH

TRAINING PANDUAN MENGENAL NASABAH

TRAINING KEWAJIBAN MENGIMPLEMENTASIKAN PMN

Latar Belakang

Beragam tingkat kejahatan yang marak terjadi dengan melibatkan sistem keuangan ataupun sistem perbankan menjadi latarbelakang perlunya sistem pengaturan. Bank Indonesia merekomendasikan agar industri perbankan mengadopsi prinsip-prinsip panduan yang dikenal dengan istilah “Know Your Customer Principles” sebagai upaya untuk memantau kegiatan transaksi yang mencurigakan.

Pelatihan ini akan memberikan panduan tentang bagaimana mengenal nasabah, tujuan dan keuntungannya bagi industri perbankan, hingga kemudian mampu menemukan bagian yang relevan dari panduan ini.

Outline Training Prinsip-prinsip Mengenal Nasabah:

Panduan Mengenal Nasabah (PMN)
Kewajiban mengimplementasikan PMN
Tanggung jawab dalam implementasi PMN
Pendekatan berbasis resiko untuk PMN dan Anti pencucian uang secara umum
Anti pencucian uang dan toleransi risiko
Praktik terbaik dalam penilaian resiko pencucian uang
Resiko yang berhubungan dengan tidak cukup/tidak adanya PMN
PMN- Nasabah Baru
Persyaratan Peraturan & Undang-undang
Identifikasi Nasabah baru
Verifikasi Nasabah baru
Penerimaan/Penolakan Nasabah baru
PMN- Nasabah yang telah ada
Persyaratan Peraturan & Undang-undangan
Pengkinian nasabah yang telah ada
PMN- Walk in Customer
Persyaratan Peraturan & Undang-undangan
Definisi dan jenis Walk in customer berdasarkan risiko PMN
Identifikasi dan verifikasi Walk in Customer
PMN- Pemantauan profil Nasabah/Transaksi
Persyaratan Peraturan & Undang-undangan
Apa yang disebut profil nasabah
Kiat dan cara
PMN – HUBUNGAN PERBANKAN KORESPONDEN
PMN- Hubungan Perbankan Koresponden
Persyaratan Peraturan & Undang-undangan
Apakah perbankan koresponden
Risiko dalam hubungan perbankan koresponden
Aplikasi PMN pada hubungan perbankan koresponden
PMN- Pelatihan & Kesadaran
Persyaratan Peraturan & Undang-undangan
Membangun kesadaran : Kiat & Cara
Melaksanakan pelatihan: Kiat & Cara
Pelaporan transaksi keuangan mencurigakan
Persyaratan Peraturan & Undang-undangan
Mengidentifikasi transaksi keuangan mencurigakan
Contoh Red Flag
Pelaporan transaksi keuangan mencurigakan : Kiat & Cara
Larangan Pemberian informasi bagi pihak yang tidak berhak (Anti Tipping Off)
Persyaratan Peraturan & Undang-undangan
Kiat & Cara
Pelaporan transaksi keuangan secara tunai
Persyaratan Peraturan & Undang-undangan
Definisi transaksi keuangan secara tunai
Identifikasi dan pelaporan CTR
Teknologi Informasi
Persyaratan Peraturan & Undang-undangan
TI sebagai perangkat pemantauan
Pencatatan dan Penyimpanan Data